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[多选题]

客户风险等级管理包括（）环节

A.开户环节初次识别

B.制度规定时间节点的复评

C.有权机关查冻扣及协查工作

D.涉及可疑案例处理

答案

ABCD

发布时间：2023-06-24

更多“客户风险等级管理包括（）环节”相关的问题

第1题

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权（）

A.拒绝开户

B.拒绝办理业务

C.上报可疑交易

D.调高客户风险等级

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第2题

证券公司应当切实履行客户交易行为管理职责，积极开展投资者教育活动，将证券知识宣传教育、证券市场风险揭示工作融入开户、交易、业务拓展等环节，持续对客户开展创新产品及业务的风险揭示工作，提高客户判断自身投资风险的能力，引导客户理性、规范地参与证券交易。()

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第3题

对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（)A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户

对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

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第4题

对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（)。

A.按照本机构客户识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时做出身份资料的审核，并调整风险等级

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第5题

储蓄存款开户业务的要紧风险环节有（）。

A.存折（单）虚假无效

B.审核相关资料、核点现金及客户签名

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第6题

预制卡开户前先要进入1192查询客户的风险等级（）

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第7题

个人银行结算账户开户流程主要有4个重点环节（）

A.信息采集

B.客户识别及开户用途了解

C.账户类型介绍及功能确认

D.风险告知及客户事前承诺

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第8题

客户洗钱和恐怖融资风险等级即CCS等级为（）的，禁止开户

A.中低风险类

B.高风险类

C.中风险类

D.禁止类

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第9题

企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定可采取（）措施

A.延长开户审查期限

B.强化客户尽职调查

C.拒绝开户

D.调高客户风险等级

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第10题

严禁不双人上门核实（）等级以上（含）客户、大额可疑交易客户、异地客户开户的真实性

A.高风险

B.中风险

C.低风险

D.较高风险

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第11题

CCS等级为（）险类客户及境外人士开户，须进行加强型尽职调查，并经相应层级审批

A.高风险

B.中风险

C.中低风险

D.低风险

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