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[单选题]

储蓄存款开户业务的要紧风险环节有（）。

A.存折（单）虚假无效

B.审核相关资料、核点现金及客户签名

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发布时间：2023-02-03

更多“储蓄存款开户业务的要紧风险环节有（）。”相关的问题

第1题

以下业务需要会计人员双人会同操作的有（)

A.活期储蓄销户业务

B.个人存款业务中无折、无卡续存业务

C.储蓄换折业务

D.小额定期储蓄存款开户

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第2题

“惠享存”储蓄存款可用于办理资信证明业务，允许代理开户（）

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第3题

整存整取定期储蓄存款无论是约定还是自动转存，其转存的存期为（)。

A.按实际存期长短确定

B.约定转存的按开户时客户要求办理

C.与原定存期相同

D.自动转存依据储蓄机构业务的发展需要确定

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第4题

代理开户业务环节不需要进行客户身份识别。（)

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第5题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：()。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C.向客户销售非保本浮动收益理财产品

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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第6题

为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行的情形有（）

A.不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B.开户理由不合理

C.开立业务与客户身份不相符

D.有组织同时或者分批开立账户

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第7题

1995年6月1日存入一年期整存整取定期储蓄存款3000元，其到期支取时按（)计息。

A.开户日利率

B.有调整利率的则“就高不就低”

C.支取日一年期利率

D.支取日活期利率

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第8题

商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()。

A.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

B.未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

C.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

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第9题

中国人民银行应组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方案，牵头建立行业风险监测机制，实现银行在开户环节查询个人在全国范围内的银行账户情况，监测个人跨行大量开户行为。()

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第10题

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，但不得拒绝开户。()

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第11题

()组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方案，牵头建立行业风险监测机制，实现银行在开户环节查询个人在全国范围内的银行账户情况，监测个人跨行大量开户行为。

A.中国人民银行

B.中国银保监

C.清算总中心

D.中国银联

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