首页 > 职业技能鉴定

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码下载APP

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

直接认定为风险等级最高的客户包括以下哪些情况：（)

A.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

B.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的

D.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的

答案

查看答案

发布时间：2023-06-19

更多“直接认定为风险等级最高的客户包括以下哪些情况：（)”相关的问题

第1题

客户洗钱风险评定，直接认定为风险等级最低的客户必须同时满足以下哪些条件（）

A.保单年缴保费在10000元以下，累计缴纳保费在20万元以下的居民客户，且未投保洗钱高风险产品的

B.经确认未命中反洗钱和反恐怖融资监控名单、不涉及司法机关调查的

C.此前未报送过大额交易和可疑交易

D.国家政要、公务人员

点击查看答案

第2题

单一法人客户洗钱风险等级被认定为（）等级的客户，不予核定最高授信额度。

A.禁止类

B.高风险

C.中风险

D.低风险

点击查看答案

第3题

关停倒闭等无法提供财务报表的客户，以及客户洗钱风险等级被认定为禁止类或高风险的客户，直接评定为BB级（）

点击查看答案

第4题

对于具有哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险

要素及其子项进行评级？

点击查看答案

第5题

客户洗钱风险等级被认定为()的客户在农发行不予授信。

A.禁止类

B.中风险

C.较低风险

D.高风险

点击查看答案

第6题

成员企业洗钱风险等级被认定为（）的集团客户，农发行不对该集团客户核定授信额度。

A.低风险类

B.较低风险类

C.禁止类

D.高风险类

点击查看答案

第7题

下列说法错误的是（）

A.符合我行违约定义，直接认定为D级

B.次级类，如果本金及利息逾期未达到90天，不超过BB+级

C.对于授信出现逾期、但尚未达到上述程度的客户，不需下调信用等级

D.关注类三级及以下的客户或髙风险关注的客户，不超过BB+级

点击查看答案

第8题

金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客

户的风险等级确定为最高。()

点击查看答案

第9题

客户洗钱风险等级评估分类中，例外情形直接认定法是指对符合直接认定条件的客户直接确定其洗钱风险等级，无需对照风险评估指标体系进行打分和评级。()

点击查看答案

第10题

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，应在建立业务关系后将其评定为最高风险等级客户（）

点击查看答案

第11题

对于具有客户多次涉及可疑交易报告，金融机构可直接将其风险等级确定为（），而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级

A.最高

B.最低

C.中风险

D.低风险

点击查看答案

账号：尚未登录

登录没有账号？去注册

购买搜题卡

下载APP

关注公众号

TOP