理财规划师收集客户信息最主要且最有效的方式是()。

第1题

小谢正在进行理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是（)。

A.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务

B.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务

C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务

D.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务

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第2题

当客户叙述完关注的问题和目标后，理财规划师必须通过与客户建立关系，收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是()。①个人的价值观②个人和家庭对风险的态度③个人未来的工作前景④当前的保险状况

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

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第3题

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

B.理财规划师不应向客户承诺收益

C.作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

D.理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

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第4题

客户对理财方案的声明包括()。

A.已经完整阅读方案

B.信息真实准确，没有重大遗漏

C.重要问题已经解释

D.对理财规划师的致谢

E.接受该方案

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第5题

理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生

产商均可提供消费信贷的好处，下列哪个说法不正确()。

A．有利于控制目前出现的信息不对称风险

B．推动汽车消费的升级换代

C．扩大汽车贷款规模

D．提高银行的利润

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第6题

理财规划的流程主要包括()。

A.建立客户关系

B.收集客户信息

C.分析财务状况

D.制定理财方案

E.执行理财方案

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第7题

理财规划人员在收集客户信息，设定理财目标与期望时，以下（)并非必要的过程。A．推定客户目前财务状

理财规划人员在收集客户信息，设定理财目标与期望时，以下()并非必要的过程。

A．推定客户目前财务状况

B．请第三者提供客户征信数据

C．测定客户风险承受度

D．协助客户设定理财目标于期望

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第8题

理财师信息收集的步骤包括（）。

A.消除心理障碍

B.引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

C.在其提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题

D.制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来

E.明确客户的理财目标

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第9题

客户服务经理及沃德客户经理在查询收集客户信息时，（），不能超出办理业务范围收集客户信息

A.可以受朋友委托查询其家人在我行理财情况

B.不能未经客户授权查询客户信息

C.可以让同事复印刚办完业务客户的存款信息

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第10题

取得客户授权是理财规划师实施理财方案的第一步。A．正确B．错误

取得客户授权是理财规划师实施理财方案的第一步。

A．正确

B．错误

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第11题

客户的权利和义务主要包括：()。

A.客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利

B.有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利

C.客户有要求出示相关工作资料的权利。

D.有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。

E.有要求理财规划师及所在机构保密的权利

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