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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。

A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

B.理财规划师不应向客户承诺收益

C.作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育

D.理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业

E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意

答案
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更多“下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。A.对于不同的客户理财规划师应制定不同”相关的问题

第1题

以下违反客观公正原则的是()。

A.理财规划师以自己的专业知识进展判断

B.理财规划过程中不带感情色彩

C.因为是朋友,所以在财产分配规划方案中对其偏袒

D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进展披露

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第2题

以下()不是理财规划师执业人员的要求。

A.教育和继续教育

B.考试

C.专业

D.职业道德

E.从业经验

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第3题

有关理财规划师的角色,下列()项描述较为贴切。

A.超级的营业人员

B.全科的家庭医生

C.无所不知的专业人士

D.获利的保证者

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第4题

理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是()。A.职业道德准则和文化素养B.职业道德准则和执

理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是()。

A.职业道德准则和文化素养

B.职业道德准则和执业纪律规范

C.文化素养和执业纪律规范

D.职业道德准则和服务规范

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第5题

() 是理财规划师较为适当的做法。A.对自身执业经历作修饰美化B.跟随客户的思路进行会谈C.不就投资

() 是理财规划师较为适当的做法。

A.对自身执业经历作修饰美化

B.跟随客户的思路进行会谈

C.不就投资规划做出收益保证

D.采用诱导提问的方式进行问询

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第6题

执行理财方案时,理财规划师应注意()
A.妥善保管理财计划的执行记录B.理财方案的制定和执行最好一成不变C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权D.不论是在实施计划制定的过程中,还是完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
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第7题

在给客户进展住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循以下原则,以下对这些原则的描述错误的时()。

A.够住就好

B.有多少钱买多大的房子

C.无需进展过于长远的考虑

D.需要长远考虑

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第8题

对于购房行为,理财规划师应当提出相应的建议,下列不正确的一项是()。A.应当量力而行B.应一次到位

对于购房行为,理财规划师应当提出相应的建议,下列不正确的一项是()。

A.应当量力而行

B.应一次到位

C.需要考虑住房环境

D.需要考虑住房面积

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第9题

下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中,错误的是() 。

A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排

B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测

C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测

D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

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第10题

下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中,正确的是() 。

A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排

B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测

C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测

D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

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