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[主观题]

在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,以下说法错误的是()

在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,以下说法错误的是()

A、进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。

B、进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。

C、进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机。

D、与客户建立、维持业务关系,或为客户办理业务,需经管理层批准或授权。

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更多“在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,以下说法错误的是()”相关的问题

第1题

在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,以下说法错误的是()

A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率

B.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源

C.进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机

D.与客户建立、维持业务关系,或为客户办理业务,无需经高级管理层批准或授权

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第2题

义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。()
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第3题

义务机构及其工作人员应当落实()为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、 恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控 制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开 展受益所有人身份识别工作

A.风险

B.效益

C.利润

D.合规

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第4题

义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工作中采取强化、简化或者豁免等措施,建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系()
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第5题

即使在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,义务机构也不能在与非自然人客户建立业务关系后,再完成受益所有人身份识别工作。()
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第6题

中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规定,规范有效地开展执法检查工作,重点加强对哪几类机构的监督管理()。

A.涉及洗钱和恐怖融资案件的机构

B.洗钱和恐怖融资风险较高的机构

C.通过日常监管、受理举报投诉等方式,发现存在重大违法违规线索的机构

D.其他应当重点监管的机构

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第7题

对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于哪些措施()。

A.调高客户洗钱和恐怖融资风险等级

B.调低客户洗钱和恐怖融资风险等级

C.以客户为单位限制账户功能

D.调低交易限额

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第8题

义务机构应当根据产品、业务的风险评估结果,结合业务关系特点开展客户身份识别,将客户身份识别工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。()
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第9题

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》第二十一条中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规定,规范有效地开展执法检查工作重点加强对以下哪些机构的监督管理()

A.涉及洗钱和恐怖融资案件的机构

B.洗钱和恐怖融资风险较高的机构

C.通过日常监管、受理举报投诉等方式,发现存在重大违法违规线索的机构

D.其他应当重点监管的机构

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第10题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》基本原则中的保密原则是指()

A.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

B.金融机构应根据客户风险状况的变化,及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

C.除本指引所列的例外情形外,金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业(职业)等方面的风险状况,科学合理地为每一名客户确定风险等级

D.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源,在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施

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第11题

对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于调高客户洗钱和恐怖融资风险等级,对涉案账户限制账户功能、调低交易限额等。()
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