题目内容
(请给出正确答案)
[判断题]
当新客户主动提出投资理财需求时,可跳过客户风险偏好测评与了解,直接給客户推荐当期热门产品()
答案
否
否
第1题
A.货币市场基金安全性极好,增值潜力一般没有
B.绩优股本金安全性普通,增值潜力有一些
C.成长股当期收入较低,流动性差
D.一般基金安全性普遍,当期收人不定
第3题
A.有助于所拥有的资金既能满足家庭的费用又能满足储蓄的计划
B.可以使客户的即期需求用手头现金来满足
C.可以使资金得到充分的投资运作
D.可以以最低的成本获得最高的收益
第5题
客户出现下列情况时,不需要对理财方案进行调整的是()。
A.原理财方案中的宏观经济重要参数发生变化
B.市场中出现了适合客户的新投资机会
C.房贷利率上调0.09%,导致客户的月供增加20元
D.客户家庭遭受火灾,损失惨重
第6题
理财规划师在为客户制定理财方案时,往往需要假定投资资产的未来合理报酬率,报酬率的设定与()无因果关系。
A.资金可运用期间的长短
B.实现理财规划目标额度的弹性大小
C.该类投资产品过去的投资绩效
D.客户的性别
第8题
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.主动型基金
第10题
A.投资门槛低,10000元起点
B.服务全面,满足客户购买、追加、赎回、部分赎回等交易需求,并及时根据市场情况提供优化方案
C.专业性高,自动根据市场和客户需求,运用智能算法,以大类资产配置理念助力客户投资理财
D.体验更好,针对不同客户推荐最佳组合方案,凸显服务的个性化优势