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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

尽职调查人员要严格按照我行尽职调查管理相关规定，遵循“了解你的客户”原则，强化单位客户身份识别和情况核实，全面掌握单位客户开户的真实意图，对开户行为的真实性负责，并对调查结果负责。柜员（）参与尽职调查工作

A.可以

B.不得

C.视情况

D.视客户归属

答案

B、不得

发布时间：2023-08-09

更多“尽职调查人员要严格按照我行尽职调查管理相关规定，遵循“了解你的客户”原则，强化单位客户身份识别和情况核实，全面掌握单位客户开户的真实意图，对开户行为的真实性负责，并对调查结果负责。柜员（）参与尽职调查…”相关的问题

第1题

尽职调查环节，由（）共同组成的尽职调查小组成员，应严格按照公司股票质押业务相关制度规定开展尽职调查工作

A.机构业务管理部

B.承揽部门

C.协同部门相关人员

D.合规部

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第2题

反洗钱协查开展过程中，（）应严格履行审批手续，按照公司运营管理流程协助查询、冻结、扣划等业务的操作；相关（）及各机构客服部门应协同开展客户尽职调查工作；各机构（）负责协查信息汇总报告和可疑交易报告等工作

A.业务部门、客服部门、合规人员

B.客服部门、业务部门、合规人员

C.合规人员、业务部门、客服部门

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第3题

各单位应按照__、__、__，严格按照总分行反洗钱工作管理要求，落实各项客户身份识别和尽职调查工作要求（）

A.谁的客户谁负责

B.谁的账户谁负责

C.谁的业务谁负责

D.谁的渠道谁负责

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第4题

我行分支机构应严格履行客户身份识别义务，遵循（）、（）和（）的展业三原则，做好客户身份识别

A.了解客户

B.了解业务

C.尽职调查

D.尊重客户隐私

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第5题

（）是指我行在开展外资银行身份识别和尽职调查时，应严格遵照我行反洗钱规章制度，防范合规风险

A.严控风险

B.合规优先

C.分类施策

D.分工协作

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第6题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行外（）系统，查客户背景；发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第7题

关于《商业银行授信工作尽职指引》中的授信工作，授信工作人员，授信工作尽职和授信工作尽职调查说法正确的是：()。

A.授信工作指商业银行从事客户调查，业务受理，分析评价，授信决策与实施，授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动

B.授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求

C.授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员

D.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证，评价和报告

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第8题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行内（）系统，识别客户是否触发反洗钱风险预警；发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第9题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过（）系统，确认基本户的唯一性；凡发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第10题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过（）系统，确认企业是否触发异常监测、是否被报告异常案例等；凡发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第11题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行内（）系统，查询企业登记注册、相关人员手机号码、企业是否正常纳税等信息；发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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