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题目内容
（请给出正确答案）
A.客户资料齐全
B.资产权属关系清晰
C.已与银行建立客户交易结算资金第三方存管关系（如需建立三方存管关系）
D.可能具有涉嫌洗钱或恐怖融资风险，需要予以关注的客户
E.有资产有交易的客户
答案
ABC
更多“低风险等级客户是指（）的正常客户，即除业务禁止、高风险等级、中风险、另类低风险等级以外的正常客户”相关的问题
第1题
A.测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款及银行卡透支
B.测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款(不含银行卡透支)
C.将信贷资产按照业务类型和风险特征，划分为若干具有类似信用风险特征的组合，对每一组合内的每一笔资产划分各自的风险等级
D.除农户贷款外，MM减值测试以二级分行为单位进行
第3题
第4题
A.低风险等级
B.一般关注等级
C.中风险等级
D.高度关注等级
第5题
A.保险公司不能区分低风险客户和高风险客户
B.高风险客户有激励提供错误信号使保险公司相信他是低风险客户
C.保险公司根据种族、性别、年龄、教育、婚姻状况等判断哪些客户是高风险客户
D.顾客购买保险后会改变自己的行为，即他在购买保险后的行为比之前更像一个高风险者
第6题
A.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息
B.金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施
C.除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级
D.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施
第7题
A.年度绩效考核等级为D的客户经理
B.因玩忽职守造成交行资产出现重大风险或损失
C.因玩忽职守造成客户物质或精神损失，影响交行信誉
D.对于上级检查发现的问题拒不整改
E.持证上岗考试不合格
第8题
A.本金安全，且预期收益不能实现的概率低的产品
B.各种保证收益类产品，或者保障本金，且预期收益不能实现概率极低的产品
C.存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大
D.本金亏损的概率较低，但预期收益存在—定的不确定性
第9题
A.存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大的产品
B.本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性的产品
C.本金亏损概率较高，收益波动性大的产品
D.本金安全，且预期收益不能实现的概率低的产品
第10题
A.各种保证收益类产品，或者保障本金且预期收益不能实现的概率极低的产品
B.可能实现较高收益，但本金存在较大亏损概率的产品
C.亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性的产品
D.本金安全，且预期收益不能实现的概率低的产品
第11题
A.不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级
B.对客户进行不变的风险等级评定及分类
C.对客户洗钱分类进行动态、持续的管理
D.对客户洗钱分类进行静态、不变的管理
