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[单选题]

按照业务特点和风险特征不同，商业银行客户可划分为()与个人客户()。

A.企业类客户

B.机构类客户

C.企业集团客户

D.法人客户

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发布时间：2023-05-26

更多“按照业务特点和风险特征不同，商业银行客户可划分为()与个人客户()。”相关的问题

第1题

按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可分为()。

A.公共客户和私人客户

B.法人客户和个人客户

C.单一法人客户和集团法人客户

D.企业类客户和机构类客户

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第2题

按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注()，有效识别各类风险。

A.企业社会声誉

B.财务状况

C.公司治理结构

D.可能影响授信安全的因素

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第3题

按照客户特点或账户的属性，结合考虑地域、业务、行业、职业、交易规模和频率、交易性质和特征、交易偏好等因素，客户应划分的风险等级为（）。（1

A.低风险

B.较低风险

C.中风险

D.高风险

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第4题

按照客户的身份特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、职业、交易规模和频率、交易性质和特征、交易偏好等因素，将与辽宁省农村信用社建立业务关系的客户划分为()。

A.高风险客户

B.较高风险客户

C.一般风险客户

D.低风险客户

E.风险客户F无风险客户

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第5题

与理财顾问服务相比，综合理财服务的不具备的特点有()。

A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

C.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

D.综合理财服务更强调个性化的服务

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第6题

各级机构应以“了解你的客户”为宗旨，按照“严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告、数据保密”的原则，执行客户身份识别制度，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施（）

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第7题

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管》规定,金融机构制定本机构的交易监测标准当参考以下哪些因素（)。

A.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告

B.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论

C.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见

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第8题

银行应根据跨境业务的种类，按照（）的原则，制定相应的跨境业务审查要求。审查内容包括但不限于：客户跨境业务需求、资金来源或用途、款项划转频率、性质、路径与客户生产经营范围、财务状况是否相符；跨境业务的资金规模与客户实际经营规模、资本实力是否相符；跨境业务需求与行业特点、客户过往交易习惯或经营特征是否相符等

A.客户至上

B.持续稳健

C.风控优先

D.风险为本

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第9题

银行应根据跨境业务的种类，按照风险为本的原则，制定相应的跨境业务审查要求。审查内容包括但不限于哪些内容()。

A.客户跨境业务需求、资金来源或用途、款项划转频率、性质、路径与客户生产经营范围、财务状况是否相符

B.跨境业务的资金规模与客户实际经营规模、资本实力是否相符

C.跨境业务需求与行业特点、客户过往交易习惯或经营特征是否相符

D.客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理

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