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[多选题]

在个人理财顾问服务的风险管理中,商业银行应当充分认识()所面临的主要风险,制定相应的具有针对性的业务管理制度,工作规范和工作流程。

A.个人理财顾问服务的不同渠道

B.不同类型的个人理财顾问服务

C.不同层次的客户

D.不同综合理财服务

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更多“在个人理财顾问服务的风险管理中,商业银行应当充分认识()所面临的主要风险,制定相应的具有针对性的业务管理制度,工作规范和工作流程。”相关的问题

第1题

在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。此题为判断题(对,错)。
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第2题

商业银行个人理财业务流程管理包括()。

A.理财资金使用管理

B.理财产品管理业务流程管理

C.商业银行综合理财服务流程管理

D.理财顾问业务的理财业务流程管理

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第3题

下列选项中,属于个人理财业务风险管理范畴的有()。

A.理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险

B.理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险

C.理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险

D.理财计划包含的相关交易工具的市场风险

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第4题

商业银行从事财务规划,投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解()等内容。

A.所销售的银行产品

B.市场发展情况

C.风险收益状况

D.代理销售产品的性质

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第5题

与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有()。

A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理

C.按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

D.综合理财服务更强调个性化的服务

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第6题

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是()。

A.如确有需要,一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划

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第7题

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是()。

A.综合理财服务

B.理财顾问服务

C.财务顾问服务

D.资投顾问服务

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第8题

目前,商业银行开办的对公理财类业务不包括()。

A.资产管理顾问业务

B.财务顾问业务

C.企业信息咨询业务

D.个人财务信息业务

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第9题

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品,做法不正确的是()。

A.揭示相关风险

B.评估客户的财务状况

C.以销售业绩为目标

D.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

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第10题

按管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为()。

A.理财顾问与综合理财

B.理财顾问与投资咨询

C.投资咨询与综合理财投

D.资咨询与理财策划

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第11题

下列关于商业银行个人理财业务的表述中,正确的是()。

A.个人理财业务的资金运用是非定向的

B.个人理财业务的风险由商业银行独自承担

C.个人理财业务是属于储蓄业务的一种高风险业务

D.个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务

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