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[主观题]

在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()

A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务

B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户

C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务

D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户

E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的

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更多“在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()”相关的问题

第1题

营业部建立健全客户身份识别制度,遵循“了解您的客户”的原则,开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作()
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第2题

各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料,包括客户风险等级分类过程中的各种()等。
各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料,包括客户风险等级分类过程中的各种()等。

A.相关文件和资料

B.客户风险等级分类表

C.持续识别调查表和客户风险等级调整表

D.高风险客户清单

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第3题

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:本条线人员在履行客户身份识别义务过程中,发现以下异常情形的,经办人员应当及时报告反洗钱管理部门,经审定后,提交电子可疑报告,并向当地中国人民银行分支机构报告()。

A.客户拒绝提供身份信息证明文件

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.履行客户身份识别义务时发现其他可疑行为

D.客户伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户

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第4题

(三)G注册会计师负责对庚公司20×7年度财务报表进行审计。在对因舞弊导致的财务报表重大错报风险进行识别、评估和应对时,G注册会计师遇到下列事项,请代为做出正确的专业判断。第9题:在识别和评估庚公司因舞弊导致的财务报表重大错报风险时,下列做法正确的有()。

A.考虑是否存在舞弊风险因素

B. 考虑在实施分析程序时发现的异常关系或偏离预期的关系

C. 考虑客户承接或续约过程中获取的信息

D. 询问管理层针对舞弊风险设计的内部控制

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第5题

邮政储蓄机构在进行客户身份识别时,如客户拒绝提供有效身份证件,则应及时报送可疑交易。此题为判断题(对,错)。
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第6题

邮政储蓄机构在进行客户身份识别时,发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。此题为判断题(对,错)。
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第7题

《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,在业务关系存续期间,为客户进行业务维护和提供后续服务的过程中,应采取持续性的识别措施。()
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第8题

当机构客户要求注册资本时,金融机构无需要重新识别客户。()
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第9题

先前获得的客户身份资料的()存在疑点,需做客户身份的重新识别。
先前获得的客户身份资料的()存在疑点,需做客户身份的重新识别。

A.真实性

B.一致性

C.完整性

D.有效性

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第10题

以()等名义,利用对公账户进行大额现金支取,应当做客户身份的重新识别。
以()等名义,利用对公账户进行大额现金支取,应当做客户身份的重新识别。

A.分红

B.福利费

C.差旅费

D.津贴

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第11题

金融机构应当持续识别并调整客户风险等级,其中中风险客户需要每年至少进行一次持续识别,那么高风险客户的识别频率呢?()

A.1个月一次

B.3个月一次

C.6个月一次

D.18个月一次

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