对于在展业过程中发现账户资金量与身份信息不符，客户行为或交易等出现异常情形的，开展重新识别客户身份，需了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，了解其资金来源、资金用途等信息，无需了解经济状况或者经营状况（）

答案

否

发布时间：2023-06-27

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第1题

关于品质处罚，以下描述正确的是（）

A．擅自搭售经销商服务项目进行高卖及擅自低卖或承诺赠送经销商服务项目都是不被允许的B．销售总监/经理在经销商建档的过程中，虚报经销商数据（月度销售台次，进厂量，经销商联系人信息的真实性），后期抽查，不真实有效的，予以扣分C．销售人员在展业过程中，原则上须引导客户向公司账户直接付款。如遇客户缴纳现金，必须向分公司出纳汇报，并于T+1（自然日）时效内转账入公司指定账户中，如发现擅自保管客户款项，予以扣分，若超出约定回款日期30个自然日，逾期未追回全款的定金合同一律做退单处理D．销售展业过程中，如遇分期客户要求一次性支付剩余款项的，需要指引客户按照公司规定交款，如擅自收取客户款项，予以扣分

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第2题

对于跨境人民币总则对于客户分类符合以下特征之一的，可列为“关注客户”：（）。

A.被人民银行或其他监管部门纳入公开发布的限制性管理分类名单的

B.客户身份信息存在疑问、背景不明的，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估的。如无正式固定经营办公场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、新建业务关系但身份信息存疑的企业

C.机构成立或者正常生产经营时间不足一年的

D.交易明显不符常理或不具有商业合理性的

E.客户交易规模与其资本实力、投资总额、生产经营规模等明显不符的依据：跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类

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第3题

（银行跨境人民币业务展业原则-货物贸易展业规范）办理跨境人民币预付货款项下汇出业务时，对于关注客户和预付资金超过合同金额＿%的可信客户，银行应要求企业提供贸易合同，并根据进口合同的预付条款，核对进出口双方与预付款汇出方/收入方是否一致，预付款金额是否在合同约定的金额之内（）

A.20