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[单选题]

付款人通过代收业务办理本人同名信用卡或者银行贷款还款业务,()不得拒绝办理相 关业务

A.银行

B.贷款机构

C.发卡单位

D.付款人开户机构

答案

D、付款人开户机构

更多“付款人通过代收业务办理本人同名信用卡或者银行贷款还款业务,()不得拒绝办理相 关业务”相关的问题

第1题

根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号),付款人授权与付款人开户机构管理要求有()。

A.付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。对与付款人以非面对面方式建立授权关系的,应当设置更高级别风险防控措施。

B.付款人开户机构应当在风险可控前提下,采取便利化方式与付款人建立、变更或者终止授权关系,并及时告知付款人授权状态。可以采取的方式包括但不限于通过柜面、自助机具、网络、电话、短信等。

C.付款人开户机构应当在交易过程中对授权事项进行逐笔验证。未建立代收业务授权关系或者与授权事项不符的,付款人开户机构应当拒绝办理相关业务,并向付款人提示风险。

D.付款人开户机构应当按照合法、正当、必要的原则处理(包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等)代收业务所需信息,并采取必要措施确保信息安全,防止信息泄露、被篡改或丢失。

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第2题

引申:客户王某持二代身份证柜面办理信用卡确认/激活业务,现通过联网核查人脸识别确认为本人,但身份证无磁,无法读取,请问柜面是否可以继续为其办理信用卡确认业务()
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第3题

自2021年5月29日(含)起办理收款人代收业务签约,“签约校验标志”默认为“不校验”,系统不校验付款人是否已办理付款人代收业务签约。()
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第4题

VTM信用卡还款业务整合优化后,办理此业务仅支持行内一卡通还行内同名信用卡,需验证取款密码()
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第5题

脱手业务中,代收行的义务不包括()。

A.核对单据

B.保管好单据

C.变更委托书

D.向付款人办理收款

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第6题

根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号),收款人与代收机构管理要求有()。

A.代收机构应当按规定对收款人开展客户身份识别。

B.代收机构应当与收款人签订代收业务协议。

C.代收机构应当在业务处理过程中逐笔确认代收业务协议约定事项以及收款人与付款人的授权状态。

D.代收机构应当按照划分的收款人风险等级对收款人实施分类管理。

E.代收机构应当定期检查收款人合规性,采取有效措施禁止滥用、出借、出租、出售代收业务接口,或伪造、变造代收业务交易信息。

F.代收机构办理跨机构交易业务应当按照清算机构相关代收业务规则发送交易信息,确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性,不得虚构、篡改或者隐匿交易信息。

G.代收机构应当按照合法、正当、必要的原则处理(包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等)代收业务所需信息,并采取必要措施确保信息安全,防止信息泄露、被篡改或丢失。

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第7题

目前我行企业网银国际业务可以实现的功能有哪些()

A.线上查询(查询打印、模块管理)

B.线上自助(自助结汇、出口托收自助交单、行内同名划转)

C.线上申请(购汇、汇出汇款、进口信用证、进口代收)

D.线上办理(购汇、汇出汇款、进口信用证、进口代收)

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第8题

建立单位编号的收款单位办理代收业务(委托单位发起扣款的业务场景,不包括付款人主动缴款)时,缺少付款客户签订的代扣协议或系统中设置不校验代扣协议()
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第9题

814依据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发2020)248号)规定,付款人开户机构应当通过短信、微信或邮件等事先约定的有效方式及时向付款人逐笔提示代收业务信息,对异常交易还应当及时联系付款人进行核实、向付款人提示风险。提示代收业务信息包括但不限于()、()、()等

A.收款人名称

B.付款金额

C.付款时间

D.适用场景

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第10题

对于客户不配合完成身份核实、客户身份证件系伪造、客户非申请人本人、采取有效措施仍无法进行身份识别、发现客户通过黑中介等非法渠道办卡或发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑行为的,推广人员不得为其办理相应卡片激活、查询等业务,并将情况上报信用卡(综合)营销中心风险合规处()
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第11题

对于客户不配合完成身份核实、客户身份证件系伪造、客户非申请人本人、采取有效措施仍无法进行身份识别、发现客户通过黑中介等非法渠道办卡或发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑行为的,推广人员不得为其办理相应卡片激活、查询等业务,并将情况上报信用卡(综合)营销中心风险合规处()
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