以下属于信贷资金用途不合规的有()
A.流入证券市场
B.用于购买理财产品(基金保险等)
C.回流开立定期存单
D.转入保证金办理银行承兑汇票业务
E.转借他人
E、转借他人
A.流入证券市场
B.用于购买理财产品(基金保险等)
C.回流开立定期存单
D.转入保证金办理银行承兑汇票业务
E.转借他人
E、转借他人
第1题
A.发生了明火事故,但是没有造成财产损失或人员伤亡
B.当地媒体的负面新闻报导事件
C.所有因资质,食品宣传不合规,明火及安全事故导致的政府检查
D.5千元以下政府检查罚款
第2题
A.通过客户本人有效身份证原件开户成功
B.倒卖客户激活不要的号码、代他人销售激活的号码
C.套卡未进行实名登记直接卖给客户
D.现场人像识别照片不合规,通过翻拍非现场照片、软件合成等方式进行人像认证
第3题
A.不依法设置会计账簿或私设会计账簿的
B.蓄意虚列或者隐瞒收入,虚列、多列、不列或者少列费用、成本,随意调节利润
C.通过不合规的财务入账方式调整收入或调节业务收入分摊比例
D.伪造、变造会计凭证、会计账簿,编制虚假财务会计报告以及其他会计资料的
第4题
A.从事的生产经营活动合法合规,符合国家产业发展政策和社会发展规划要求
B.借款人具有合法稳定的收入或补贴来源,具备按期还本付息的能力,已发放贷款的到期本息均如数清偿,没有清偿的,已作出银行认可的还款计划
C.有严重违法或危害银行信贷资金安全行为的,以及列入银行不良信用记录“黑名单”的
D.已在贷款行开立基本账户或一般账户(业务品种号另有规定的除外)
第6题
A.走-停抽样
B.发现抽样
C.变量抽样
D.属性抽样
第7题
A.首次跟踪检查。贷款首次发放后5日内应进行首次跟踪检查,重点检查贷前条件落实情况以及客户是否按照合同约定用途使用信贷资金。
B.流动资金贷款检查每月至少进行一次。
C.固定资产贷款检查每季度至少进行一次。
D.国际贸易融资业务,融资期限超过1个月的,贷后检查每月至少进行一次;融资期限不足1个月的,随时监控融资对应的进出口货物流转及客户资金流向等情况。
第9题
第10题
A.遵守会计法法律和国家统一的会计制度,依法履行职责
B.对在执行业务过程中知悉的商业秘密负有保密义务
C.对委托人不合理、不合法、不合规的要求应当拒绝
D.对委托人提出的有关会计处理原则问题应当予以解释
第11题
A.合伙协议条款应当包括合伙人会议
B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担
C.合伙协议条款应当包括信息披露制度
D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内