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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

以下哪一情况可直接将客户评定为高风险客户（）

A.客户表示停止合作

B.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

C.客户已按时提交尽职调查报告，并排除风险

D.客户提交的尽调资料不完整，被要求补充资料的

答案

B、客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

发布时间：2023-01-18

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第1题

根据《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2017年修订）》的规定，省级分行负责对辖内分支机构上报的拟确定为洗钱高风险等级客户、客户高风险等级拟向（）方向调整等情况进行审核确定。

A.高风险

B.中风险

C.低风险

D.较低风险

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第2题

客户洗钱风险等级被认定为()的客户在农发行不予授信。

A.禁止类

B.中风险

C.较低风险

D.高风险

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第3题

仅办理税银通的小微企业客户分类可直接认定为免分类（）

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第4题

符合()的客户将被营业网点综合评估后认定为高风险的客户。

A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单的客户

B.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协查的客户

C.当地监管机构列为高风险的客户

D.反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家和地区的客户

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第5题

客户给了差评该如何处理？（)

A.用刷单的方式将这个评论刷下去

B.可以尝试通过送礼物、送现金、赔礼道歉，挽回评价

C.威胁差评买家必须修改评价，一直打电话直到修改为好评为止

D.先通过旺旺、站内信等渠道联系客户，了解情况后，积极为客户处理问题，挽回评价，如果挽回失败，及时在该差评下进行回复解释

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第6题

客户的居住地属于地下钱庄较为猖獗地区且交易状况可疑的，应将其洗钱风险级别定为（)。A.低风险B.中

客户的居住地属于地下钱庄较为猖獗地区且交易状况可疑的，应将其洗钱风险级别定为()。

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.无风险

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第7题

以下应当直接将客户定级为高风险客户的情形包括（）

A.客户（及其实际控制人或实际受益人）被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户（及其实际控制人或实际受益人）为外国政要及其亲属、关系密切人

C.客户多次涉及公司向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送的可疑交易报告

D.客户资金量巨大，证券交易频繁且银证转账发生频繁

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第8题

一类客户主要承担中央和省级人民政府专项储备任务和宏观调控任务的客户，最高可评定为()。

A.AAA级

B.AA+级

C.AA级

D.A级

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第9题

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。以下措施中可酌情采取的措施包括()①在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。②进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。③适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。④对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。⑤适度提高交易监测的频率及强度。⑥经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

A.②③④⑤⑥

B.①②④⑤⑥

C.①②③④⑥

D.①②③④⑤⑥

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第10题

根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》(农银发[2008]233号)规定，总行每年发布的可直接认定为AAA级及以上信用等级的客户，该年度信用等级无需经一级分行再审批。()此题为判断题(对，错)。

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第11题

客户风险等级的评定为系统初评和人工复评相结合的方式。其中人工复评是由业务所在的县级分公司根据初评结果，结合客户身份信息和交易信息进行综合评价（）

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