助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略,原因是()。
A.规划时间较短
B.规划资金不确定
C.资金用途特殊
D.投资方向不确定
A.规划时间较短
B.规划资金不确定
C.资金用途特殊
D.投资方向不确定
第1题
A.教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的
B.确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况
C.应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金
D.子女的资质对教育规划也很重要
E.如果希望子女出国留学,汇率问题不可不考虑
第2题
李先生现在对基金中的基金(FOF)比较感兴趣,助理理财规划师建议他选择该方式进行投资时应当注意一些事项,其中不包括()。
A.是否进行收益补偿
B.收益补偿方式
C.费率与业绩提成
D.单只基金的排名
第3题
助理理财规划师在为客户进行投资规划时,其工作步骤分为五步,其中不包括()。
A.市场调查
B.客户分析
C.证券选择
D.资产分配
第4题
A.理财目标的设定要切合实际,角度宽松
B.教育规划缺乏时间弹性,应提前规划
C.充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的准备
D.投资时注意以稳健投资为主,不宜太冒风险
第5题
A.子女目前的教育情况和学习能力
B.目前大学收费信息和未采通货膨胀趋势
C.家庭目前收入情况和未来支出预算
D.子女届时打工收入和子女学习意愿
第6题
助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置与股票型基金的方式积累教育金,这说明该客户家庭()。
A.所需教育金额度大
B.教育金积累期限紧迫
C.教育金积累期较长
D.风险承受能力很大
第7题
A.0.75
B.0.8
C.0.85
D.0.9
第9题
A.货币市场基金安全性极好,增值潜力一般没有
B.绩优股本金安全性普通,增值潜力有一些
C.成长股当期收入较低,流动性差
D.一般基金安全性普遍,当期收人不定
第10题
助理理财规划师告诉客户在教育资金的各项来源中,属于无偿资助的是()。
A.国家教育助学贷款
B.商业助学贷款
C.特殊困难补助
D.国家奖学金