理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷,下列销售行为中不合规的是()
A.不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
B.在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示
C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
D.在理财产品销售后,及时履行产品信息披露义务
B、在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示
A.不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
B.在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示
C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
D.在理财产品销售后,及时履行产品信息披露义务
B、在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示
第1题
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
第2题
A.买者自负
B.卖者尽责
C.存款自愿
D.取款自由
第3题
A.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额
B.理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中,着重讲述了产品的收益性,对产品现在的风险进行了弱化
C.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
D.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
第5题
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
第6题
A.①④
B.②③⑤
C.②③④
D.①②③④⑤
第7题
A.打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效,操作汇款时录入要素是否一致
B.注意挂账凭证打印次数
C.打印金融收入发票时,发票是否真实、正常,交易完成后,是否进行手工销号
D.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规,特别是单位的授权书
第9题
A.通过平台赋能,实现用户的资金留存,提升平台粘性
B.实现流量变现,提升平台盈利能力
C.提供合规的理财产品,规避平台投资风险
D.贷款类产品等接入,解决平台一站式金融服务
E.提供获客和分润费用,增加平台收益
第10题
A.核实客户身份
B.打印金融收入发票时是否进行手工销号
C.客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
D.挂账凭证打印次数
第11题
A.非自然人客户风险状况
B.本机构合规管理
C.非自然人客户风险状况和本机构合规管理
D.以上都不是