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[单选题]

义务机构应当按照（）原则，强化对风险较高的受益人的客户身份识别

A.勤勉尽责

B.实质重于形式

C.合法审慎

D.风险为本

答案

D、风险为本

发布时间：2023-09-18

更多“义务机构应当按照（）原则，强化对风险较高的受益人的客户身份识别”相关的问题

第1题

受益人为非自然人客户，义务机构认为其股权或者控制权较复杂且有较高风险的，应当在偿付相关资金前，采取合理措施了解保单受益人的股权和控制权结构，并按照风险计量原则，强化对受益人的客户身份识别（）

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第2题

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯()年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起()个工作日内完成。

A.五，5

B.三，5

C.三,10

D.五，10

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第3题

客户身份强化识别工作按照谁办理谁负责的原则，由高风险客户的（）对洗钱和恐怖融资风险较高应当进行加强客户身份识别的客户，在知道或者应当知道客户符合前述条件后的30天内完成强化的客户身份识别，填写《客户尽职调查表》随同识别材料提交本级公司反洗钱工作牵头部门进行流转审批，相关资料与所办理的业务一并留存归档

A.业务办理部门

B.运营管理中心

C.反洗钱工作牵头部门

D.保单归属渠道部门

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第4题

义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，强化异常交易人工分析的流程控制，依照（）原则，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施

A.讲原则，重质量

B.防风险，讲实效

C.重质量、讲实效

D.讲原则，重风险

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第5题

对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应坚持以下哪个原则强化对受益人的身份识别（）

A.效益为先

B.风险为本

C.预防第一

D.事后管控

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第6题

对于国际组织的高级管理人员，义务机构为其提供服务或者办理业务出现较高风险时，可以不采取强化的客户身份识别措施（）

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第7题

商业银行采取了哪些措施来切实有效的保护消费者权益()。

A.严控风险，规范管理，全面保护金融消费者合法利益，构建了全员、全过程、全面的风险防控体系

B.加强了产品和服务信息披露，定期发布发售信息、产品特点、收益水平、风险提示等要素，保障金融消费者的知情权

C.实行了服务价格公开、透明，按照国家价格主管部门和监管机构关于金融服务收费的各项政策规定，按照“合规收费、以质定价、公开透明、减费让利”的原则，对原有服务收费项目进行了全面梳理查，清理规范收费项目和标准

D.切实履行了风险揭示与告知义务，结合国家监管部门出台的“七不准”、“四公开”等制度规定加强员工培训，强化员工依法合规经营意识

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第8题

金融机构应从（）管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照风险为本的原则，强化

风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被不法分子所利用。

A.全系统

B.全方位

C.全覆盖

D.全流程

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第9题

对来自金融行动特别工作组（FATF）、亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）等国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户，义务机构应当根据其风险状况，采取相应的强化身份识别措施（）

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第10题

义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。()

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第11题

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起()工作日内完成。义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存()年。

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（)工作日内完成。义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（)年。

A.3,5

B.5,5

C.3,3

D.5,3

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