理财规划通过全面分析客户家庭的有效信息,运用科学的方法为客户制定全面合理的理财方案。下列选项中,对理财方案制定细节的理解正满的是()
A.理财规划主要针对客户消费,支出,与投资的高峰阶段
B.投资规划作为理财规划的其中一部分,应更加注重长期增值
C.理财方案的制定更需贴近日常生活,要有部分社会人士的参与
D.理财产品的销售在实际理财方案的制定过程中应作为重中之重
B、投资规划作为理财规划的其中一部分,应更加注重长期增值
A.理财规划主要针对客户消费,支出,与投资的高峰阶段
B.投资规划作为理财规划的其中一部分,应更加注重长期增值
C.理财方案的制定更需贴近日常生活,要有部分社会人士的参与
D.理财产品的销售在实际理财方案的制定过程中应作为重中之重
B、投资规划作为理财规划的其中一部分,应更加注重长期增值
第1题
A.与客户的历次会谈记录;
B.客房提供的各类财务资料;
C.客户信息,包括自然情况,家庭情况等;
D.理财方案及其修改后的理财方案;
E.理财方案实施计划及其相关资料
第4题
A.短期资金需求可用现金来满足,预期现金支出只能通过股票投资来满足
B.通过完备的风险保障可以使客户免于意外事件
C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出
D.由于老年时收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划
E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡
第5题
A.短期资金需求可用现金来满足,预期的现金支出只能通过股票投资来满足
B.通过完备的风险保证可以使客户免于发生意外事件
C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出
D.由于老年时候收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划
E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡
第6题
理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点()
A.客户的家庭资产负债表及财务结构
B.客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构
C.对客户目前财务状况的诊断与建议
D.依照客户风险承受度设定合理的投资年限
第7题
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
第8题
A.积极进攻
B.攻守兼备,进攻为主
C.防守为主,适当稳健投资
D.严防死守,决不投资
第9题
A.建立和界定与客户的关系T收集客户信息T分析评估客户的财务状况T制定理财规划方案T执行理财规划方案。
B.收集客户信息T分析评估客户的财务状况T建立和界定与客户的关系T制定理财规划方案t执行理财规划方案
C.建立和界定与客户的关系T收集客户信息T分析评估客户的财务状况T制定理财规划方案T执行理财规划方案T监控理财规划方案的执行
D.收集客户信息T分析评估客户的财务状况T建立和界定与客户的关系T制定理财规划方案T执行理财规划方案T监控理财规划方案的执行