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[单选题]

客户洗钱风险评估指标体系中,()基本要素是指本行综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况,衡量对其开展客户尽职调查工作的难度来评估风险。

A.客户特性

B.业务(含金融产品、金融服务)

C.信息记录

D.行业(含职业)

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第1题

客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,参考()、()、()、()四类基本要素。

A.客户特性

B.地域

C.业务

D.行业

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第2题

洗钱风险评估准备阶段,应设计制定自评估指标体系,评估人员收集相关资料,对照评估指标表分析与验证资料的真实性、有效性。()
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第3题

根据《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法(2017年修订)》的规定,客户洗钱风险等级分类指标体系包括客户特性、地域、()、行业等四类风险要素及其风险指标。

A.声誉

B.经营特点

C.组织架构

D.业务

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第4题

分行部门应对本条线()开展洗钱风险评估,并持续追踪,同时在合同、协议等文本中加入反洗钱相关条款

A.客户

B.产品

C.业务

D.风险

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第5题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》中规定,在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于()。

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

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第6题

风险评估及客户等级划分中,如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时,评估人员应进行甄别和()。

A.详查

B.调查

C.合并

D.检查

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第7题

客户张某以趸缴方式向某人寿保险公司申请购买了一份万能保险,保费金额人民币3万元,所提交的身份证件为军官证,出生日期为1989年11月,保险公司在对其洗钱风险进行评估时,以下客户特性中,洗钱风险较高的因素为()

A.保费缴费的方式

B.客户的职业

C.客户的年龄

D.客户提供的身份证件

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第8题

洗钱风险评估中,不能直接将其定级为低风险的情况有()。

A.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

B.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系

C.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

D.涉及可疑交易报告

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第9题

机构洗钱风险评估机制从下列哪些维度综合开展()

A.客户

B.地域

C.产品和服务

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第10题

洗钱风险等级为高的客户至少每一年需要进行一次重新评估()
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第11题

金融机构根据实际情况考虑各项参考因素后,采用一定的方法对客户洗钱风险进行评估,根据评估结果,对客户洗钱风险进行等级划分。评估方法分为定性和定量评估。()
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