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[主观题]

假设邓先生退休初期储备了一笔钱用于退休养老，这笔钱是以货币型开放式基金的方式存入，而不是以银

行定期储蓄的方式，这是因为货币型开放式基金相比银行存款而言，有明显的优势，下列说法错误的是()。

A．收益率高，高于一年期银行定期存款税后收益，远高于活期储蓄存款

B．当天通知银行和基金公司，当天就可以取回

C．免利息税，货币型基金的分红所得免收所得税

D．由于货币型开放式基金的收益率基本上与通胀率相当，因此可以抵抗通货膨胀，而存银行活期则只会导致资产缩水，无法对抗通货膨胀

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发布时间：2020-09-17

更多“假设邓先生退休初期储备了一笔钱用于退休养老，这笔钱是以货币型开放式基金的方式存入，而不是以银”相关的问题

第1题

假设仅考虑为邓先生夫妇准备一笔小病日常医疗开支费用，按现在每人每年3000元标准计算。按医疗费用

年均上涨率5%计算，邓先生夫妇在退休时每年要准备______元用于日常小病医疗；假设这笔资金投资于年均回报4%的债券型基金，则退休时要准备的退休期间医疗费用储备额为______(元)。()

A．12474；354004

B．12574；354104

C．12574；354004

D．12474；354104

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第2题

接第14题，假设邓先生夫妇现在开始每个月从工资中投资一笔钱用于准备这笔退休生活储备金，并定期定

额投资于一个年均回报为8%的指数型开放式基金，则他们每个月须投资()元。

A．1615

B．1625

C．1635

D．1645

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第3题

接第13题，为弥补缺口，邓先生夫妇需要现在开始准备一笔退休基金。假设该退休基金在退休期间始终投

资于一个年均回报2%的货币基金，则为满足他们的退休生活所需，则该基金应为()元。

A．963010

B．963020

C．963030

D．963040

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第4题

邓先生原计划2026年退休，但由于一些原因，他打算提前5年，即2021年退休。假设社保收益率提高到1.5%，

工资年均增长率为2%，则到2026年邓先生60岁开始领取社保养老金时，这15年间累积的社保余额为()元。

A．89654

B．89819

C．89840

D．89962

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第5题

假设保持目前的生活水平不变，由于退休后生活内容变化，邓先生夫妇每个月的基本开支变为4130元。根

据年均3%的通胀率，邓先生夫妇要保持目前的生活水准，那么当他60岁退休时(也就是到2026年)，他每个月所需基本生活开支和静态缺口分别为()元。

A．7449；3615

B．7459；3615

C．7449；3625

D．7459；3625

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第6题

接第15题，假设邓先生非常保守，只愿意投资于年均回报4%的债券型基金，则每个月须定期定额投资于退

休基金的款项与定投于指数型开放式基金相比，多投()(元)。

A．961

B．971

C．981

D．991

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第7题

10、8、A先生现年50岁，计划60岁退休，退休后预期余寿20年，已知A先生当前人力资本为200万元，其年平滑消费水平为10万元，假设A先生的年薪不增长、贴现率固定不变，年薪均于每年末取得，年平滑消费水平按初期初年金计算，则A先生55岁时的人力资本为（__）（）

A.108万元

B.123万元

C.135万元

D.140万元

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第8题

假设郭小姐现在30岁，计划在60岁时退休。届时的退体金需求是120万元。如果投资回报率为7%,从现在

开始，每年年底固定投资一笔等额款来筹集这笔退休金，直至60岁，需要每年定投的金额为多少？

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第9题

孔先生今年30岁，假设60岁退休，退休前年平均税后收入为40万元，用于自己消费的年平均金额为10万元。则理财顾问使用“生命价值法”为孔先生配置寿险的保额为（）万元

A.900

B.300

C.1200

D.600

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第10题

在向专业人士谈保险的逻辑中，鑫先生买了人寿保险以后，存在以下（）情况

A.发生意外，保险公司给鑫先生一大笔急用的现金，保障鑫先生的生命价值

B.一生平安，为鑫先生提供退休现金，实现鑫先生的生命价值

C.发生意外，保险公司不赔付，鑫先生不得不把千辛万苦积累下来的钱，用于支付医药费一次性花光

D.以上都正确

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