题目内容
(请给出正确答案)
[判断题]
对于评定为低风险等级的存量账户,应纳入风险监测,发现异常,应及时开展重新核实,根据核实结果评估风险情况,相应调整风险等级()
答案
是
是
第5题
第6题
A.如客户的洗钱和恐怖融资风险等级拟评定为低风险、中低风险或中风险,其准入尽职调查一级分行经办部门负责人审批
B.如客户的洗钱和恐怖融资风险等级拟评定为低风险、中低风险或中风险,其准入尽职调查总行经办部门负责人审批
C.经办行对其开展准入尽职调查的,逐级上报至一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批
D.经办行对其开展准入尽职调查的,逐级上报至总行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批
第9题
第10题
A.借款人及其经营实体未纳入黑名单
B.借款人客户分类须为拓展客户
C.借款人存量授信业务五级分类均为正常
D.对于非恶意逾欠等原因导致纳入灰名单的客户,由经营机构调查说明并排除风险事项
第11题
A.对授信余额结清超过3个月以上且不符合有效存款客户标准的,或销户超过3个月以上的存量客户
B.对意向客户在CRM系统录入已超过3个月以上,仍未在我行开立对公账户的客户
C.对于提供授信担保且符合纳入公户标准的客户,在其它经营机构未申领的情况下,保留原经营机构管户权;如遇其它经营机构申领且公司部审批同意的,则对原经营机构仅保留协办权
D.客户对公存款月日均能达到50万(含)以上或已上报授信至风险管理部审批的