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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

对于已确立风险等级的存量产品,以下哪些要素发生变化时,需要进行重新评估（）

A.产品功能

B.服务流程

C.办理条件

D.交易渠道

答案

ABCD

发布时间：2023-05-26

更多“对于已确立风险等级的存量产品,以下哪些要素发生变化时,需要进行重新评估（）”相关的问题

第1题

对于已确立风险等级的存量客户，应定期对其洗钱风险进行重新评估。较低风险和低风险客户审核期限为2年。（)

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第2题

总行运营管理部负责集中处理客户风险等级分类系统操作权限已上收机构的客户洗钱风险等级的初评、复评及持续评级工作，确立客户的洗钱风险等级。承担以下职责（）

A.根据反洗钱系统内客户洗钱风险评估指标体系的运行情况，提出指标优化建议;根据系统内客户洗钱风险分类操作模块的使用情况，提出系统优化建议

B.对客户洗钱风险分类工作开展情况进行考核、监督和检查

C.在业务规定时间内完成新开客户及存量客户的洗钱风险评级工作

D.在业务制度的制定、业务系统开发过程中落实反洗钱工作要求，规定并体现针对不同风险等级客户的风险控制措施

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第3题

对于已确立过风险等级的客户，高风险和中风险客户重新审核期限分别为（）

A.1个月、一个季度

B.一个季度、半年

C.半年、一年

D.一年、两年

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第4题

持续推进存量客户纳入适当性管理，对于风险承受能力等级已过期客户不得向其主动推介产品或服务，防范未及时将存量投资者纳入适当性管理而引发投诉、诉讼风险（）

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第5题

对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过()年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的()倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的()年内至少应进行一次复核。

A.一年，三倍，五年

B.一年，三倍，三年

C.半年、一倍、五年

D.半年、两倍、三年

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第6题

对于评定为低风险等级的存量账户，应纳入风险监测，发现异常，应及时开展重新核实，根据核实结果评估风险情况，相应调整风险等级（）

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第7题

对于全球战略客户或总行级客户成员企业信用总量年审业务，客户近三年在我行存量授信五级分类均为正常类，非我行《信贷资产盘存加强管理名单》中的企业，以下哪些适用双人传签形式？（）

A.客户本期申请院口信用总量5亿元，其中新增理财投资非标资产项目1亿元：上年度已批政口信用总量10亿元

B.客户本期申请敞口信用总量5亿元，其中新增中长明敞口授信项目1亿元;上年度已批取口信用总量10亿元

C.客户本期申请信用总量5亿元，上年度已批信用总量5亿元，产品分项种关与上期批复方案保持一致

D.客户本期申请放口信用总量5亿元，非敞口信用总量1亿元;上年度已批救口信用总量5亿元，无非敞口信用总

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第8题

对于风险等级R5的产品，应向投资者完整揭示以下事项（）

A.产品的详细信息、重点特性和风险

B.产品的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C.普通投资者可能承担的损失

D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

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第9题

对于风险等级R5的产品，应向投资者完整揭示以下事项（）

A.产品的详细信息、重点特性和风险

B.产品的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C.普通投资者可能承担的损失

D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

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第10题

《办法》强化经营机构的适当性义务：（一）了解投资者，做好投资者分类（存量客户的风险承受能力等级将由高风险、中风险、低风险自动划分为积极型、稳健型、谨慎型、保守型、最低保守类）；（二）了解产品，做好产品或者服务的分级（产品或者服务风险等级由三类变为五类：高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险）；（三）做好投资者与产品或服务的适当性匹配；（四）风险揭示；（五）加强内部管理（）

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第11题

对于风险等级R5的产品，应向投资者完整揭示以下事项（）

A.产品的详细信息、重点特性和风险

B.产品的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C.普通投资者可能承担的损失

D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

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