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[多选题]

C3中的个人工薪供职信息属于BQ类信息,其特点有()。

A.只许主办机构采集、维护

B.主辅办机构均可采集、维护

C.仅保持最近一次变更信息,不保存历次变更过程

D.每机构保留多条记录

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更多“C3中的个人工薪供职信息属于BQ类信息,其特点有()。”相关的问题

第1题

银行个人客户评级模型按照个人客户收入来源分为工薪供职类和个私业主类两大类。其中,以下哪一项不属于工薪供职评分卡的评价方面。()

A.借款人年龄

B.个人信用记录

C.经营稳定性

D.家庭收入及资产负债状况

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第2题

根据《中国农业银行个人客户信用等级评定管理办法》,工薪供职类客户信用等级评定的调查、审查实行()分离。

A.部门

B.岗位

C.职责

D.级别

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第3题

()可以作为工薪供职类基本收入证明。
()可以作为工薪供职类基本收入证明。

A.借款人所在单位出具的收入证明书

B.借款人近一年之内不少于连续三个月的代发工资的银行卡对账单或代发工资的存折明细

C.借款人近一年之内不少于连续三个月的住房公积金缴存证明。

D.借款人近一年之内的个人所得税完税凭证

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第4题

个人银行结算账户的申请书银行可根据需要,增加以下哪些信息()。

A.国籍

B.性别

C.出生日期

D.身份证件有效期限

E.供职于现任职单位的时间

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第5题

我国个人征信系统中不包含下列哪一类信息()。

A.个人的公共信息

B.个人的基本信息93

C.个人的信用活动信息

D.个人的社交活动信息

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第6题

根据《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》中规定,下列情形属于禁止类业务,各级营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务及建立各类业务关系()

A.客户属于反洗钱和反恐怖融资监控名单的制裁人员或涉恐人员等

B.要求以虚假、失效的开户资料,或以匿名或假名建立业务关系或进行交易

C.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出具辅助证件,单位和个人拒绝出示的

D.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

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第7题

‍‍ 对某大公司进行工薪审计的审计师注意到,人事主任助理负责公司计算机工薪系统的多项工作。包括:在薪金系统中添加新雇员;为雇员输入直接储蓄信息;批准并输入所有工薪变化;为系统用户提供培训。审计师在与人事部主任讨论完一些问题后得出结论:主任不擅于处理信息技术问题,因此不得不支持主任助理采取的所有行动。在这种情况下,审计师应该‍‍

A.审查审计方案,以保证审计能充分测试记入雇员银行账户的直接储蓄;

B.继续执行审计方案,因为已经与管理层讨论过审计业务方案的范围和目标;

C.向首席审计执行官建议开始舞弊调查;

D.测试工薪变化样本,以确保其在处理前得到主任助理的审批

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第8题

某内部审计部门开始对一个自动工薪系统实施审计。审计人员已经接受了审计软件包使用方面的培训,并
对本系统使用的数据库有所了解,但没有编程经验,在被审计的系统中,雇员在时间表上报告工时,并由每个部门的被指定人员每周键入。有关工时的业务文件由系统作为工薪输入的初始来源保存。部门经理审核了总工时之后,该信息被输入联机工薪系统,然后处理工薪、打印支票并发给雇员。所有的支付都通过直接存款。为了对雇员工薪信息保密,不生成调整工薪费用各部门分配额的详细报告。管理当局想知道工薪程序是否可靠,考虑到指定的审计员的技能水平,应使用下列哪种方法来测试工薪计算的准确性。

A.平行模拟。

B.整合测试。

C.追踪检查。(Tagging﹠tracing)

D.绘图和程序分析

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第9题

根据“四维监控”模式开展国内信用证贸易背景风险监测时,可以通过C3关联信息分析模块查看信用证受益人是否属于开证人的关联单位()
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第10题

信号设备(HMI、道岔等)故障属于应急信息中的()信息。

A.A类

B.B类

C.C类

D.一般

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第11题

公司从业人员的行为违反公司及外部监管规定,以及法律法规规定产生的风险类型中属于反洗钱类风险的是()
A.为身份不明的客户提供保险服务或与其进行交易B.为客户以匿名或者假名开办保险业务C.未履行应当妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息的义务D.未经审批违规转租、或由其他单位和个人使用公司职场E.未履行应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供的义务
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