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[主观题]

我企业申请开立银行结算账户，你行对我企业进行尽职调查、身份核实的制度依据是什么（）

A．《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）B．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号发布）C．《人民币银行结算账户管理办法》D．《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）

答案

AB

发布时间：2023-03-02

更多“我企业申请开立银行结算账户，你行对我企业进行尽职调查、身份核实的制度依据是什么（）”相关的问题

第1题

我行至他行开立投融资性同业银行结算账户的，可由分行金融同业部门指派两人共同前往办理。（）

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第2题

根据支付结算办法的规定，企业对证券交易结算资金可以申请开立的银行账户是()。

A.基本存款账户

B.专用存款账户

C.一般存款账户

D.临时存款账户

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第3题

根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定，企业申请变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，应当向银行提供基本存款账户编号。（）此题为判断题(对，错)。

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第4题

开户网点应当对企业销户申请进行审核，经审核符合销户条件的，开户网点应及时为企业办理销户手续，不得拖延办理。企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，开户网点应当收回原开户许可证原件。因转户原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。()

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第5题

A企业为一家化胖经销企业，其上游生产厂商为贵州某大型知名化胖生产企业B企业，B企业的下游客户遍布全国各省市。A企业向B企业采购化胖的结算方式为先付(或开立银行承兑汇票)后发货，A企业因采购资金需求，向我行申请贷款。

(1)我行可为其提供的金融产品是什么?

(2)我行为其办理业务可采取哪几种要紧模式，请简述每种模式的定义。

(3)我行如何以此业务为契机，进一步加强营销、扩大市场份额。

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第6题

开户网点应当对企业银行结算账户变更申请进行审核。经审核符合变更条件的，银行为企业办理变更手续。企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，开户网点无需收回原开户许可证原件。企业遗失原开户许可证的，可出具相关说明，明确责任。()

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第7题

企业申请开立银行结算账户时，我行必须在开户前核实法定代表人（负责人)开户意愿。（)

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第8题

企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统（简称账户管理系统）审核企业基本存款账户（）

A.唯一性

B.真实性

C.合规性

D.合理性

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第9题

企业申请开立银行结算账户必须留有法定代表人或单位负责人和（）的联系电话

A.财务负责人

B.出纳人

C.担保人

D.会计高管

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第10题

《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定，企业申请开立基本存款账户的，开户行应当采取（）方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿

A.面对面

B.电话

C.视频

D.书面

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第11题

企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。出具开户证明文件有()。

A.营业执照

B.法定代表人或单位负责人有效身份证件

C.法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件

D.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

E.非自然人客户受益所有人信息调查表

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