下列机构的哪种情况属于不合规业务()
A.南京某城商行联合某互联网小贷公司向在北京工作的小王发放联合贷款
B.深圳某保理公司对其接收的应收账款逾期客户进行催收
C.北京某小贷公司给中国农业大学在校学生贾某提供消费分期业务
D.山西某消费金融公司给某夜店人员小玲提供医疗美容分期
C、北京某小贷公司给中国农业大学在校学生贾某提供消费分期业务
A.南京某城商行联合某互联网小贷公司向在北京工作的小王发放联合贷款
B.深圳某保理公司对其接收的应收账款逾期客户进行催收
C.北京某小贷公司给中国农业大学在校学生贾某提供消费分期业务
D.山西某消费金融公司给某夜店人员小玲提供医疗美容分期
C、北京某小贷公司给中国农业大学在校学生贾某提供消费分期业务
第1题
Ⅰ、在报告中反映没有发现任何严重不合规问题
Ⅱ、在报告中反映被审计机构存在严重控制缺陷,因为管理层没有建立确保合规制度
Ⅲ、与管理层会面,确定应采取何种纠正措施
Ⅳ、开展监测,以确定是否已采取纠正措施
A.只有Ⅰ和Ⅲ是对的
B.只有Ⅰ是对的
C.只有Ⅱ和Ⅲ是对的
D.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ和Ⅳ都对
第2题
A.不依法设置会计账簿或私设会计账簿的
B.蓄意虚列或者隐瞒收入,虚列、多列、不列或者少列费用、成本,随意调节利润
C.通过不合规的财务入账方式调整收入或调节业务收入分摊比例
D.伪造、变造会计凭证、会计账簿,编制虚假财务会计报告以及其他会计资料的
第3题
A.未执行银行业资费标准或违规收取客户相关费用的
B.为业务资料不符合要求的客户办理收汇、兑付等业务
C.汇兑兑付、申请退汇、改汇业务等手续不合规
D.未按规定办理无着汇款
第4题
A.业务条线每年初将培训计划报至合规管理部门备案,并按季度报告培训实施情况
B.业务条线每年初将培训计划报至合规管理部门备案,并按月报告培训实施情况
C.合规管理部门应严格落实员工异常行为排查工作,成立员工异常行为排查工作小组,做好异常行为员工名单静态管理;
D.审计部门应对本机构合规咨询审查流程及内控合规管控结果进行审计和监督
第5题
A.走-停抽样
B.发现抽样
C.变量抽样
D.属性抽样
第8题
合规总监)负责本机构合规管理和案件防控工作。下列哪些是属于合规总监在案件防控方面方面的主要职责:()。
A.部署和推动本机构年度案件防控工作
B.定期审查、检查和监督执行案件防控政策、制度和操作规程
C.全面掌握本机构案件防控工作总体状况,并定期报告
D.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制,形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案件防控工作机制
第10题
A.实地观察仓库验收原材料的情况
B.抽查领料凭证上反映的手续是否齐备
C.编制存货跌价准备明细表,并与报表、总账和明细账核对
D.抽查被审计单位若干月份盘点记录,检查盘点程序的合规性
第11题
A.应平衡风险与效益关系,合理控制存量高风险产品规模,谨慎开展新增业务
B.健全风险应急机制,建立合作机构及产品遴选和负面清单机制,确保金融科技业务风险始终可控在控
C.定期开展宏观经济金融形势和市场重大风险分析
D.应深化大数据风控平台应用,提高业务运营过程中风险分析与监控能力