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[多选题]

下列关于我行保险金信托费用(客户端本)的表述错误的是:()。

A.保险金信托费用仅在信托设立时收取,保险金进入信托后不收取其他费用

B.客户承担的保险金信托费用包括设立共和保管费两部分

C.保险金信托追加保单不收取设立费

D.如果客户选择设立资金+保险金信托,信托费用应根据资金类信托的合计规模收取

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第1题

根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),受托人出现以下()情形,我行应逐步停止家族信托、保险金信托和财富信托业务合作,但受托人须对已持有受托人家族信托、保险金信托和财富信托的客户按照信托合同继续提供服务,直至信托终止

A.长期对我行家族信托、保险金信托和财富信托业务支撑不到位

B.对客户服务不到位、未履行信托合同、相关事务处理失当或法律架构设计不完善,出现任一情形,导致多位客户投诉或重大负面影响

C.未按照既定投资范围和比例进行投资,导致信托财产受损,且未及时有效处理

D.对我行客户关于家族信托、保险金信托和财富信托业务投诉处理工作的配合情况较差

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第2题

我行可开展的家族信托包括以下哪些形式()

A.纯资金家族信托

B.纯保险金家族信托

C.保险+资金混合型家族信托

D.保留权力家族信托

E.境外家族信托

F.慈善信托

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第3题

根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),我行家族信托、保险金信托和财富信托销售人员应满足哪些条件()
A.取得基金从业资格B.具备初级以上(含初级)理财经理岗位资格C.须遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和我行制定的销售人员行为准则和职业道德标准,并充分了解家族信托、保险金信托和财富信托产品的属性和风险特征D.在上岗前应至少参加不少于30小时的家族信托、保险金信托和财富信托业务知识,理财类业务基础知识,合规销售流程,法律法规等方面的岗前培训
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第4题

根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),满足以下条件()之一时,我行应对相应产品系列进行退出,但受托人须对已持有受托人保险金信托和财富信托的客户按照信托合同继续提供服务,直至信托终止

A.受托人停止开办家族信托、保险金信托或财富信托业务或受托人不具备业务开办资格的

B.产品未履行信托合同、信托事务处理失当或法律架构设计不完善

C.产品长期投资业绩较差,我行经评估后认为不再适合继续向客户销售的

D.产品不再符合我行需求的

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第5题

根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),信托公司的主要职责包括()
A.负责向我行提供代为推介家族信托、保险金信托和财富信托业务相关推介材料及必要的培训、专业支持,协助开展业务洽谈等B.通过尽职调查,甄别客户资金来源的合法合规性,筛选合格的客户C.负责根据客户需求,拟定家族信托、保险金信托和财富信托合同D.作为受托人,接受我行客户委托,设立家族信托、保险金信托和财富信托,并按照信托文件规定为受益人的利益或者特定目的对信托财产进行管理运用与处分,包括信托管理和投资管理E.建立家族信托、保险金信托和财富信托客户档案,对于相关信息予以完整记录,并注重信息保密工作
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第6题

根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),以下说法正确的是()
A.家族信托、保险金信托和财富信托委托人须为具有完全民事行为能力的中国国籍自然人,且为我行私募类资产管理计划合格投资者。若委托人有配偶,需其配偶签署书面确认函,同意委托人以夫妻共同财产设立信托,或确认信托财产为委托人个人财产B.家族信托、保险金信托和财富信托受益人应包括委托人的家庭成员,委托人可以为唯一受益人C.受益人须开立我行账户接受信托受益分配D.委托人设立家族信托、保险金信托或财富信托,必须有确定的信托财产,且符合法律、法规、规章或监管规定
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第7题

交银国信·臻承系列保险金信托制式化审批模式的委托人在我行的风险评级应为()或

A.保守型

B.稳健型

C.进取型

D.激进型

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第8题

根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法(试行,2020年版)》(邮银制〔2020〕258号),以下说法正确的是()

A.涉及非信贷业务的合作机构准入管理、存续期管理和退出管理,按照我行非信贷业务合作机构管理办法的职责划分、管理要求和流程执行

B.总行个人金融部在代销信托计划业务合作机构中选择优质机构开展家族信托、保险金信托和财富信托业务合作

C.总行个人金融部负责与家族信托、保险金信托和财富信托合作信托公司签署相关合作协议,约定双方合作家族信托、保险金信托和财富信托的相关权利和义务

D.合作相关协议签署后,方可准入其管理的家族信托产品

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第9题

交银国信·臻承系列保险金信托制式化审批模式的费用主要包括()

A.设立费

B.信托报酬

C.财务顾问费

D.律师费

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第10题

保险金信托存续期间,委托人可以变更信托利益分配计划()次,且应当按()元/次的标准向受托人另行支付费用

A.2,1000

B.3,1000

C.3,2000

D.4,2000

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第11题

下列关于开展保险金信托业务时,错误的做法是()

A.大力宣传家族信托的债务风险隔离功能,明确告知客户可以充分参与信托财产管理,并最大程度获得投资收益

B.明确告知客户,保险金信托是由保险公司提供保险服务,信托公司提供信托服务

C.强调家族信托的财富传承功能,信托投资不保值、不刚兑

D.为体现友邦品质,营销员/客户经理将全程完成该业务的所有流程,客户只要最终签字

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