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[判断题]

如客户分别使用15位或18位身份证开户，或者使用不同证件开户等原因，导致同一客户存在多个客户号

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发布时间：2022-08-19

更多“如客户分别使用15位或18位身份证开户，或者使用不同证件开户等原因，导致同一客户存在多个客户号”相关的问题

第1题

身份证号码15位升18位支持居民身份证、户口簿号码升位（）

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第2题

通过3048综合开户交易提交业务集中处理的开户资料包括（)。

A.开户申请书、尽职调查意见书及补充信息表

B.人民币单位银行结算账户管理及产品使用综合协议

C.预留印鉴卡

D.单位相关资料如营业执照、税务登记证、代码证、法人身份证及开户许可证等

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第3题

对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应（）。

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。

B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付。

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份。

D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。

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第4题

以下属于实名制违规情形的是（)。

A.通过客户本人有效身份证原件开户成功

B.倒卖客户激活不要的号码、代他人销售激活的号码

C.套卡未进行实名登记直接卖给客户

D.现场人像识别照片不合规，通过翻拍非现场照片、软件合成等方式进行人像认证

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第5题

若人行核查系统返回核查结果一致但无照片，或有照片但照片不符，或核查结果不一致且无法确切判

断客户身份证真伪的，可要求客户出示()进行辅助验证。

A.居民户口簿

B.护照

C.机动车驾驶证

D.社会保障卡

E.居住证

F.对二代身份证，可使用二代身份证阅读器鉴别

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第6题

预留印鉴卡经开户机构审核后，一律不准再由客户或非经办人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用。（)

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第7题

线下签约的客户，如无法来到签约现场，需要委托人代签，必须提供客户本人签字的授权委托书和双方的身份证复印件（）

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第8题

开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们应当拒绝开户?

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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第9题

凭证收支结存表据本日凭证使用的各种情况分别列支，包括有()。

A.开户/领卡和换折/卡

B.部提和挂失补新

C.作废和丢失

D.上缴

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第10题