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[多选题]

对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,银行应()。

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。

B.若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付。

C.如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份。

D.如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份。

答案
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更多“对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,银行应()。A.核对客户的有效身份证件或其他身”相关的问题

第1题

个人客户到我行营业网点开立周周赢指定存款账户,若采用现金方式的,单笔存款金额超过人民币5万元(含)的,还应提交银行卡卡主(和代理人)有效身份证件。()
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第2题

凡个人结算账户、储蓄账户发生单笔金额超过()的现金支取时,存款人必须出示本人有效身份证件。

A.1万元(含)

B.3万元(含)

C.5万元(含)

D.10万元(含)

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第3题

受理网点在办理单位银行结算账户向个人卡账户支付款项时,对单笔金额超过()(含)的,应要求付款单位在付款用途栏或备注栏注明事由。

A.5万元20万元50万元100万元

B.5万元20万元50万元100万元

C.5万元20万元50万元100万元

D.5万元20万元50万元100万元

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第4题

下列关于信用卡业务风险控制指标的说法,正确的是()。

A.同一持卡人单笔透支发生额单位卡不得超过10万元

B.同一持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过2万元

C.同一账户月透支余额个人卡不得超过5万元

D.外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金(含储蓄存单质押金额)的80%

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第5题

下列关于银行卡风险管理的表述错误的是()。

A.同一持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过2万元(含等值外币)、单位卡不得超过5万元(含等值外币)

B.同一账户月透支余额个人卡不得超过10万元(含等值外币),单位卡不得超过发卡银行对该单位综合授信额度的5%

C.外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金(含储蓄存单质押金额)的80%

D.180天(含180天)以上的月均透支余额不得超过月均总透支余额的15%

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第6题

对于单位银行结算账户向个人结算账户转账单笔超过()的,若存款人在付款用途栏或备注栏注明事由后,可不再另行出具付款依据。

A.2万元

B.5万元

C.10万元

D.15万元

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第7题

为不在我行开立账户的客户提供一次性金融服务时,需要进行身份识别及核查的有()

A.提供现金汇款.现钞兑换.票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上(含起点金额)的业务

B.由他人代理现金存款,且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元现金时

C.办理单笔交易金额1万元以上(含1万元)的现金通存业务

D.办理农信银资金清算系统的所有通兑业务时,委托他人代理,若单笔交易金额为人民币1万元以下(不含1万元)的

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第8题

无卡无折存款单笔存款金额为人民币1万元(含)以上/或存款办理人/或账户持有人的日累计存款金额为人民币5万(含)以上的,须审核存款办理人身份证件、联网核查、留存证件影像并对其进行拍照留存影像()
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第9题

对于个人客户单笔或当日累计金额超过()万元(含)的现金支取,除定期存款到期支取外,取款人必须至少提前1天预约,并按要求填写《大额现金支取预约登记表》

A.5

B.10

C.20

D.50

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第10题

从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元(含)人民币时,付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据,但付款单位应对付款事由的真实性、合法性负责()
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