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[单选题]

关于存在以下咨询题的中小企业,禁止与其发生授信业务()。

A.历史上有过重大不良信用记录

B.企业业主在历史上有过重大不良品行记录

C.与国家产业政策相抵触或没有达标

D.行业前景具有一定的不确定性

E.产品质量差、市场销路不畅、环境污染严重

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第1题

对于存在以下问题的中小企业,禁止与其发生授信业务()。

A.历史上有过重大不良信用记录

B.企业业主在历史上有过重大不良品格记录

C.与国家产业政策相抵触或没有达标

D.行业前景具有一定的不确定性

E.产品质量差、市场销路不畅、环境污染严重

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第2题

以下说法错误的是()。

A.书面形式的合规咨询意见,可以取代合规审查意见或合规检查结论。

B.证券公司相关违法违规行为频发的,应当增加合规检查频次。

C.合规问责不得与绩效考核和薪酬发放相挂钩。

D.合规管理有效性评估以合规风险为导向,全面、客观反映合规管理存在的问题,充分揭示合规风险。

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第3题

以下关于防范血液、体液喷溅措施错误的是()

A.在处理血液、体液等污染物质时,应尽量避免喷、溅、洒落和飞扬或产生飞沫

B.操作过程中,存在血液、气溶胶等传染性物质溅洒的风险,不需戴面罩

C.禁止用口吮吸血液或其它潜在传染性物质

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第4题

禁止溜放作业的线路有()

A.超过6‰坡度的线路(为溜放调车而设的驼峰和牵出线除外)

B.停有正在进行技术检查、修理、装卸作业车辆及无人看守道口的线路

C.中间站正线、到发线及与其衔接而未设隔开设备的线路

D.乘坐旅客的车辆及停有该车辆的线路

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第5题

以下关于商户准入管理的有关描述错误的是()。
以下关于商户准入管理的有关描述错误的是()。

A.咨询、中介类商户不可以成为我行的增值服务商户,但经谨慎审批可以成为普通消费类特约商户

B.商户申请成为我行特约商户须填写《特约商户申请表》,并由商户法定代表人(负责人)或商户授权委托的代理人签字,必要时也可由商户拓展人代为签字

C.通过联网核查发现商户法定代表人(负责人)身份的查询结果与其提供的身份证件不一致的,应由收单行(县级支行或以上机构)出具情况说明,才能发展为我行商户

D.特约商户MCC及商户结算手续费的设置应严格按照监管部门、银行卡组织及我行有关规定设置,不得违规套用

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第6题

以下不正确的说法有哪些?()

A.银行无法判断客户是否属于禁止类客户的,无须进一步核实即可与其建立业务关系或办理业务

B.对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务

C.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户

D.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务

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第7题

以下关于邮政储蓄定期存单小额质押贷款的说法正确的有()。

A.以活期人民币存折为质押担保

B.到期一次性收回本息

C.由邮政储蓄机构面向个人发放

D.由邮政储蓄机构面向中小企业发放

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第8题

(二)在对K公司2003年度会计报表审计中,A注册会计师负责应收账款和坏账准备的审计,在审计过程中,A注册会计师遇到以下问题,请代为做出正确的专业判断。第 5 题 A注册会计师发现K公司应收账款的账龄分析中存在以下情况,其中正确的是()

A.应收甲公司账款自2002年起发生,2003年借方发生额等于贷方发生额,贷方发生额含收回的2002年度发生的债权。K公司将应收甲公司账款账龄定为1—2年

B.应收已公司账款发生于2002年度,并于当年贴现,2003年度到期后已公司未能如期偿还。K公司将该笔应收账款账龄定为1年以内

C.应收丙公司账款系K公司2003年度从丁公司账买,丁公司对丙公司的该笔债权发生于2002年度。K公司将该笔应收账款账龄定为1—2年

D.应收戊公司账款发生于2002年度,于2003年度根据债务转移协议转由戌公司承担。K公司将该笔应收账款账龄确定为1年以内

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第9题

某税务咨询代理公司掌握着有关其客户的敏感个人信息。以下哪项内容违反了可接受的隐私惯例? A.用

某税务咨询代理公司掌握着有关其客户的敏感个人信息。以下哪项内容违反了可接受的隐私惯例?

A.用碎纸机对该公司不再应用的已印刷的客户信息副本进行碎纸处理

B.在征得客户同意后,该公司的雇员与其同事一起分享客户信息

C.公司只有在征得管理人员同意后才可发布客户信息

D.公司在其客户开始与公司开展业务往来之前就把相关隐私权内容告之客户

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第10题

根据《中华人民共和国证券法》,下列关于禁止误导性信息的说法错误的是()。

A.为防止信息误导,从事证券市场报导的记者不得从事与其工作职责发生利益冲突的证券买卖

B.编造、传播虚假信息或误导性信息,扰乱证券市场,给投资者造成损失的,应当依法承担连带责任

C.禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息,扰乱证券市场

D.禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员,证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员,在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导

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第11题

下列关于外链的说法,正确的是()。

A.每日外链随便发,没有数量要求

B.外链在一个平台发布即可,不用去其他平台

C.外链的平台账号只注册一个就好,不用注册太多

D.发布的外链有网民回复,应该与其互动

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