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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

客户经理上门核实需要几名照片有什么要求（）

A.2名

B.门牌号码

C.实际经营场所和环境

答案

C、实际经营场所和环境

发布时间：2023-03-05

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第1题

日常办理企业账户业务，加强客户开户资料的审核，提高对客户经理所提交尽调报告，尽调照片的审查力度，通过资料无法判断公司实际经营，需进一步加强核实并留存核实记录。不断提高鼓面人员识别异常、识别虚假的能力。对于核查上门尽调照片的要点（）

A．企业地址是否真实，加强关注地址为自主申报的企业B．企业是否挂牌经营，加强关注挂牌是否临时张贴、是否存在P图情况C．企业是否有办公人员，加强关注办公环境是否简陋，疑似临时租赁或搭建D．不同企业使用同一地址（尽调照片一模一样），加强关注同一客户经理经办的同类型账户E．如对尽调存疑，应主动增加核实手段，包括不限于通过录音电话向经营所在地物业了解企业的经营情况（可灵活询问有无员工正常上下班，收寄快递外卖等）；以及要求客户配合提供企业的房产证明或租赁合同、物业费、水电费缴费单等

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第2题

完成尽职调查后，客户经理应将相关（）及签名确认的（）交回网点

A.尽职调查意见书

B.账户业务意愿核实书

C.对公开户上门核实需求表

D.照片

E.录像

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第3题

关于地址信息尽职调查以下说法正确的是（）

A.必须通过实地上门的方式核实

B.可以通过询问开户人的方式进行核实

C.必须双人及以上工作人员上门核实

D.对于实地上门的情况，客户经理需上传在公司地址号码牌，以及大门或铭牌下的照片或悬挂营业执照办公室内照片

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第4题

至公证处上门核实并留存照片需要（）名网点人员。

A.1

B.2

C.3

D.4

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第5题

经营销的单位上柜办理单位开户时:要求法定代表人本人上柜办理，否则需提供经公证的授权委托书或进行上门实地核实。如因未核实导致的风险、责任最终仍由（）员承担。（1

A.账户管理人

B.客户经理

C.单位会计

D.运营管理负责人

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第6题

根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号)，针对银行业金融机构银行结算账户，至少以下2种方式对存款银行开户意愿的真实性核实证明()。

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实，打印大额支付系统查询查复结果

B.客户经理签署的已核实证明

C.由分行公司部门到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实，《核实表》有两名客户经理签字盖章确认

D.对方银行机构法人授权书

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第7题

上门核实、面签工作应留存视频、音频等资料，要求拍照时开户银行两名工作人员与客户被授权开户人/法定代表人在单位门头拍照（银行双人入镜），客户经营地或注册地无实体店面或未见挂牌的，在核实注册地真实存在的前提下找到法定代表人，核实人证相符（法人拿着证件拍张照片），防止假冒开户（）

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第8题

关于实地上门照片，以下说法正确的是（）

A.客户经理无需出镜，只要有实地的照片即可

B.客户经理在公司地址号码牌，以及大门或铭牌下的照片或悬挂营业执照办公室内照片，地址要素需拍摄清晰

C.对于上门尽调地址和系统地址不一致的无需说明原因

D.以上都对

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第9题

客户经理应根据借款人实际情况，结合所在区域中心相应工作要求，使用至少一种方式对借款人进行风险排查，具体方式包括（）

A.内部调查:判断借款人身份真实性，检查借款人申请信息逻辑关系，调查借款人资信能力等

B.面谈调查:确认借款人申请意愿，核实借款人申请信息、外部信息等

C.电话调查:调查借款人预留联系人，调查借款人职业信息、资质情况等

D.尽职调查:对需进行实地调查的借款人，可对借款人家庭住所、工作单位上门调查

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第10题

客户经理上门收取开户资料的，上门核实人员应在哪些资料上签字确认（）

A.开户申请书

B.联网核查凭证

C.印鉴卡

D.开户资料复印件

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第11题

采用特殊流程处理的客户，应由（）进行“双人上门，双人核实，双人确认

A.两名对公客户经理

B.两名客户服务经理

C.一名对公客户经理和一名客户服务经理

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