关于绿色金融顾问的合规性要求,以下说法不正确的是()
A.严格禁止对小微企业收取财务顾问费
B.严格禁止相关收费与融资捆绑收取
C.可以向行内资金收费
D.不得撮合主要银行同业
C、可以向行内资金收费
A.严格禁止对小微企业收取财务顾问费
B.严格禁止相关收费与融资捆绑收取
C.可以向行内资金收费
D.不得撮合主要银行同业
C、可以向行内资金收费
第1题
A.若出现交易所下发监管函件,处罚措施包括扣罚涉及部门和理财顾问该客户的应发绩效包
B.smart treader是一款优秀软件,申请与使用过程中分公司IT经理孙世廷将全力支持
C.做好投资者教育,让客户知晓交易规则
D.不管他,没什么大不了的
E.分公司和营业部合规人员可以协助进行客户服务
第2题
A.合规咨询意见不能取代合规审查意见或合规检查结论
B.合规咨询的意见就是最终意见
C.合规咨询意见仅为提出咨询的下属单位及其工作人员参考使用
D.合规咨询意见不构成下属单位及其工作人员免责的任何理由
第3题
A.通常,低收入人群对高风险高收益的投资理财产品有着明显偏好
B.通常,较高社会阶层群体对资产的流动性要求较高
C.通常,中年人群更倾向于收入稳定的投资项目
D.通常,城市客户更倾向于投资理财,注重多元化的金融产品和金融服务
第5题
A.让客户直接转钱到私人微信,再转给庆斌入账,是合规的
B.让客户转兔分期协议上的对公户
C.如果客户不办理,退款即可,协议原件可要可不要
D.云签没有成本,不符合条件大不了退款,意向客户都可以云签
第6题
A.分支机构应当审查金融产品管理人提供的管理人、委托人、投资顾问等相关主体的真实身份、核查诚信记录等信息
B.分公司应当持续跟踪了解账户的使用情况、落实账户使用实名制、适当性管理、资金监控等制度要求,通过不定期抽查、定期复核等方式检查客户账户使用是否实名、客户适当性是否匹配、资金划转是否异常
C.分公司要做好疑似场外配资账户核查的报告工作,按要求及时向合规管理部、运营管理部、财富管理部及其他相关业务部门报告
D.分公司应当采取必要措施,对机构以及证券和资金资产合计超过200万元的机构和个人信息进行核实,充分做好尽职调查
第7题
A.金融顾问可以伪造客户在合同上的签名
B.要注意合同中的勾选项并根据实际情况进行勾选
C.金融顾问在业务终止后可以将应交由客户留存的合同直接废弃
D.金融顾问可以代替客户操作签署电子合同
第8题
A.应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定
B.应遵守职业道德标准和专业操守,完整履行尽职义务
C.应充分尊重他人的知识产权,不得侵犯他人的知识产权和商业秘密
D.应坚持充分竞争原则,鼓励低价竞争
E.应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则
第10题
A.尽职调查期间,发现承租人经营管理异常,在加强对承租人、最终受益人、担保人的身份识别后仍然无法排出可疑情况的,应报送可疑交易报告
B.对于收到的第三方代付租金,无须开展相关识别工作,不属于可疑交易报告范围
C.确认为可疑交易的,要及时向内控合规部提交可疑交易报告
D.经公司批准,由内控合规部向中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构和总行报送,最迟不超过5个工作日
第11题
A.发行私募基金需经监管机构行政审批
B.允许各类发行主体在依法合规的基础上,向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批
D.建立健全私募基金发行监管制度,注重事前监管