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[判断题]

同-银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,可不再对其进行联网核查。()

答案

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发布时间：2023-02-28

更多“同-银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,可不再对其进行联网核查。() ”相关的问题

第1题

在持续识别和重新识别过程中，如发现客户符合以下任一特征的，经有权层级审批后，应采取措施中止或终止客户关系?()

A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务

B.注销或被吊销营业执照的客户，如超过规定期限未主动办理销户手续的，应停止其银行结算账户的对外支付，并要求客户撤销银行结算账户，对于客户逾期未前往网点办理销户的，网点应主动完成内部销户

C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户，应终止提供服务

D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的，5年内暂停其非柜面业务，且不得为其新开立账户

E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的

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第2题

对客户先前提交身份证件已过有效期，如客户在（）内没有更新且没有提出合理理由，营业机构应当中断为客户办理业务。

A.一种月

B.两个月

C.三个月

D.半年

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第3题

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所

C.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

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第4题

关于理财销售人员资质，以下不正确的是（）。

A.理财销售人员必须是获得我行“个人投资产品销售资格”的理财经理(私人银行客户经理除外)、投资顾问和网点营业机构管理人员

B.理财销售人员由总行个人数字金融部统认证。未获得销售资格的人员不得向投资者进行任何形式的产品介绍、风险揭示、办理中购赎同业务等产品销售活动

C.各级销售机构必须在理财专区或公示栏公示具有银行理财产品销售资质的客户经理及其可以销售的投资产品范围

D.销售专区内应设置销售人员工作牌，摆放在明显位置；公示牌的内容应包含：销售人员照片、所属分支机构、姓名、员工号、销告资格证书及编号等信息

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第5题

采取审慎办理的原则，由代理人持特殊客户签字（如客户无法签字，需加印指模）的《泉州银行特殊客户延伸服务授权书》（附件2），前来我行网点办理业务，网点具体办理时需坚持以下原则（）

A.双人上门调查办理（上门人员需由网点主管指派）

B.当场核实客户和代理人身份证件

C.通过电话方式报告网点主管，由网点主管指定柜员进行客户身份联网核查，识别客户身份

D.客户能够真实表达业务申请意见

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第6题

以下关于社保卡业务说法正确的有（）

A．社保预约卡内社保账户和银行账户初始状态均为未激活状态，社保账户初始密码为123456，银行账户无初始密码B．超过150日未领取且无法联系到本人的社会保障卡，网点可使用社保系统为客户办理社保账户注销，银行账户自动销户C．社保卡丢失，持卡人到我行青岛地区营业网点办理挂失补卡须持本人有效身份证件留存复印件，经办人员在审核其有效证件后为客户办理社保账户挂失补卡及银行账户挂失。社保卡挂失业务允许代办，如客户在即时制卡网点申请即时补卡D．网上注销。如客户本人在外地，不方便到网点办理社保卡注销。客户可登陆青岛市人力资源和社会保障局官网进行社保账户的注销，再到当地青岛银行网点办理银行账户的销户

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第7题

《晋商银行借记卡业务管理办法》规定，我行借记卡持卡人办理销卡时，须持本人有效身份证件到原发卡网点办理销卡，若委托他人办理，须提供持卡人与代理人有效身份证件（）

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第8题

客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的银行有权（）

A.继续为客户办理业务

B.更新资料

C.中止为客户办理业务

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第9题

根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份（1）客户办理大额现金支取业务时（2）对先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整性有疑问（3）客户身份信息发生变化（4）办理业务中发现异常迹象。