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[多选题]

采取审慎办理的原则,由代理人持特殊客户签字(如客户无法签字,需加印指模)的《泉州银行特殊客户延伸服务授权书》(附件2),前来我行网点办理业务,网点具体办理时需坚持以下原则()

A.双人上门调查办理(上门人员需由网点主管指派)

B.当场核实客户和代理人身份证件

C.通过电话方式报告网点主管,由网点主管指定柜员进行客户身份联网核查,识别客户身份

D.客户能够真实表达业务申请意见

答案

ABCD

更多“采取审慎办理的原则,由代理人持特殊客户签字(如客户无法签字,需加印指模)的《泉州银行特殊客户延伸服务授权书》(附件2),前来我行网点办理业务,网点具体办理时需坚持以下原则()”相关的问题

第1题

代理人与被代理人的监护关系已由公证处公证(或法院判决),代理人可持公证书(法院判决书)、代理人和被代理人的有效实名证件到网点办理业务,需按《特殊客户群体延伸服务内容操作指引》要求执行()
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第2题

如下关于重写磁说法对的是:()。

A.必要由客户本人持身份证明办理,不可以由她人代办

B.特殊状况下可由她人代办,但必要经网点营业部经理审批

C.特殊状况下可由她人代办,但必要经网点分管行长审批

D.可由客户本人持身份证明办理,也可以由她人代办,不作特殊规定

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第3题

重写磁原则上规定客户本人持本人身份证明办理、特殊状况下需由她人代理,必要经网点分管行长审批批准后方可办理。()
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第4题

个人挂失业务,挂失后续处理原则上应由户主本人持有效身份证件至营业网点办理。账户户主本人有特殊情形的,挂失后续处理可由代理人代为办理,代理人办理挂失后续处理时,须签署《代理挂失承诺书》()
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第5题

客户在网点柜面申请维护账户密码时,需填写《特殊业务申请书》,由本人持有效实名证件和存款凭证办理,不允许代办

A.允许

B.允许配偶

C.不允许

D.允许子女

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第6题

因特殊原因客户本人确实无法亲自办理的,网点应该如何处理()

A.应提供被代理人授权办理的委托书(应写明具体委托事项,并承诺若日后出现纠纷由本人承担一切损失)

B.有权机构(如司法部门、公证机构)出具的情况证明(或对委托书进行公证)

C.代理人与被代理人的有效实名证件、存款凭证

D.营业机构应通过电话或上门等方式进行核实,并经支行(局)长同意后方可办理

E.业务办理完成后营业机构应留存委托书、有权机构出具的情况证明、代理人与被代理人有效实名证件的复印件或影印件

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第7题

客户需持本人有效身份证件在全国任一网点办理账户停用业务代理人代为办理业务时,需同时出示代理人与被代理人的有效身份证件()
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第8题

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位代理批量开立的个人银行账户、个人代理开立的借记卡账户,在下列哪些情况下,该账户可被激活()。激活前,该账户只收不付。

A.被代理人持本人有效身份证件到柜面办理身份确认、密码重置/修改等激活手续

B.16周岁以下中国公民,由监护人代理开卡后即可直接进行身份确认

C.无民事行为能力或限制民事行为能力的中国公民,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定人员代理开卡后即可直接进行身份确认

D.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的中国公民,可采取上门服务方式办理

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第9题

对于单位批量开卡的客户想要办理激活时,须由持卡人本人持有效身份证原件到网点办理,也可由代理人代办。()
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第10题

签约时销售顾问必须手持银行签字确认的客户《资料齐备书》方可签约,此资料由销售顾问和客户经理各持一份。客户未签按揭合同、未持有齐备书,营销予以签约的,对销售顾问处()元/户的一次性处罚,并后续按()元/户/天的持续处罚,直至客户资料齐备(含资料齐备书)或办理完毕退楼手续。以下处罚正确的是

A.50、5

B.100、10

C.150、20

D.200、10

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第11题

个人客户在办理待提取实物黄金回购时,需持本人开立提取凭证时提供的身份证件、提取凭证。若委托他人办理,则代理人需同时持委托人开立提取凭证时提供的身份证件及本人有效身份证件。()
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