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[判断题]

（运营主任）客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，如不一致，以身份证为准（）

答案

否

发布时间：2023-08-03

更多“（运营主任）客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，如不一致，以身份证为准（）”相关的问题

第1题

（运营主任）客户申请开立II、III类户并上传身份证影响时，下列做法错误的是（）

A.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的，应以联网核查为准

B.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的，应以身份证件为准

C.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的，应要求客户初始有效辅助证件，以辅助证件为准

D.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的，应要求客户初始有效辅助证件，经人工审核后再办理开户

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第2题

根据《中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户风险防范有关事项的通知》，客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，应要求客户出示有效辅助证件，经人工审核后再办理开户（）

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第3题

（运营主任）军人开立的军人工资卡辅卡银行账户按照Ⅰ类户管理（）

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第4题

（运营主任）银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户，但提现金额不得超过该Ⅱ、Ⅲ类户向支付账户的原充值金额（）

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第5题

（运营主任）银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户，第三方机构只能作为验证信息传输通道。验证的信息应当至少包括（）等要素

A.开户申请人姓名

B.居民身份证号码

C.手机号码

D.绑定账户账号（卡号）

E.绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

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第6题

（运营主任）银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的，可以采取以下哪种方式对开户申请人身份进行联网核查（）

A.银行可先为开户申请人开立Ⅱ、Ⅲ类户，该账户只收不付，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用

B.银行可先为开户申请人开立Ⅱ、Ⅲ类户，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用

C.银行可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查

D.其他方式

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第7题

自2016年12月1日起，同一客户在我行只能开立一个I类户。客户申请开户，系统提示已开立I类户的，应

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第8题

（运营主任）清算机构发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时应立即向相关银行发送风险提示并抄报人民银行及其分支机构。银行应在收到风险提示后立即组织排查，在3日内向清算机构和人民银行及其分支机构报告排查结果（）

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第9题

（运营主任）金融机构活期存款是指金融机构客户在我行开立账户并存入资金，办理不约定期限，可随时进行存入、支取等结算，我行（）给付利息的存款

A.按日

B.按月

C.按季

D.按期

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第10题

关于移动pad厅堂服务，下列说法正确的有（）

A.若离行办理借记卡开户业务，将出发双人会同校验，需双人会同（其中一人需具备运营资质）

B.如客户已有信息，则跳过新建客户信息设置查询密码环节，直接进入开卡环节。支持开立Ⅰ、Ⅱ类借记卡

C.本人核身校验通过，可通过pad为客户办理6个月以上长期未使用账户控制的解控业务

D.客户核身通过后，可通过移动pad账户升降级交易对客户名下借记卡账户进行升降级，若客户名下Ⅰ类户已超过一个（含），则系统拒绝为Ⅱ类户升级为Ⅰ类户

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第11题

（运营主任）Ⅲ类户账户余额不得超过（）元；非绑定账户资金转入日累计限额为（）元

A.1000，5000

B.1000，1万

C.2000，5000

D.2000，1万

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