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[单选题]

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。以下措施中可酌情采取的措施包括()①在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。②进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。③适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。④对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。⑤适度提高交易监测的频率及强度。⑥经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系。

A.②③④⑤⑥

B.①②④⑤⑥

C.①②③④⑥

D.①②③④⑤⑥

答案
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更多“金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。以下措施中”相关的问题

第1题

某保险公司员工对存量客户重新进行风险评估时,发现公司多次报送该客户的可疑交易报告。保险公司将该客户直接划分为高风险后,可酌情采取的措施不包括()

A.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

B.适度提高交易监测的频率及强度。

C.对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施。

D.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

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第2题

对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务?()A、客户在办理大额现金存取业
对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务?()

A、客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效,同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向,利用多头开户套取大额现金,

C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断,规避监督的做法。

D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算,纠正用现偏好。

E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

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第3题

金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循___的原则,针对具有不同洗钱或者
恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

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第4题

银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有()。

A.暂停部分业务,停止批准新办业务

B.限制分配红利

C.限制资产转让

D.调整董事、高级管理人员

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第5题

金融机构在履行客户身份识别义务时,出现什么情况应当及时向反洗钱主管部门报告客户的可疑行为?()

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

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第6题

中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动,可以采取的措施是()

A.询问金融机构的工作人员,要求其说明情况;

B.查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料;

C.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以封存。

D.调查人员仅有1人仍可调查可疑交易活动,调查时出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。

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第7题

客户主动申请恢复不动户的,恢复完成后,应及时通知客户处理结果,书面申请、客户身份证明文件复印件、法定代表人(负责人)身份证件复印件、授权办理业务人员身份证件复印件、授权委托书、《对公客户尽职调查表》、《对公客户加强型尽职调查表》等资料随开户资料专夹保管。()
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第8题

客户身份识别又称()。A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制

客户身份识别又称()。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.实名制

D.客户风险控制

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第9题

客户经理应持续关注客户CCS等级,如等级上升高风险客户,应终止账户服务;如()
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第10题

客户洗钱风险等级根据划分标准可分为()。

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.无风险

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第11题

申请单向保付业务-对公客户子合约签约、变更、终止的客户CCS等级为高风险或禁止类或在农业银行反洗钱制裁名单库内的客户,经一级分行风险管理委员会审核同意后,方可办理()
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