首页 > 计算机类考试

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码下载APP

题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

已展期或采取其他风险缓释措施的小额贷款每个月应至少进行一次现场贷后检查。()

答案

查看答案

发布时间：2023-07-20

更多“已展期或采取其他风险缓释措施的小额贷款每个月应至少进行一次现场贷后检查。()”相关的问题

第1题

展期或重新约期后风险缓释能力下降，可能加大农业银行贷款风险的，可办理展期或重新约期（）

点击查看答案

第2题

如下哪项时对纠正措施描述正确的（）

A.为了防止已出现不合格，缺陷或其他不希望的情况再次发生，消除其原因所采取的措施

B.为了防止潜在的不合格、缺陷或其他不希望的情况发生，消除其原因所采取的措施

C.为了防止制造不合格产品而进行的产品和制造过程的涉及和开发的措施

D.为了防止已出现不合格，缺陷或其他不希望的情况再次发生，降低风险所采取的措施

点击查看答案

第3题

跨境类对公客户主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，或为特定自然人特定关系人员的，应采取以下哪些措施后方可准入()。

A.进一步了解其职业背景及任职情况、财产和资金来源、职务及权力

B.了解潜在的洗钱、制裁及腐败风险

C.注明合理理由或拟采取的风险缓释措施

D.上报至总行反洗钱中心进行审批

点击查看答案

第4题

客户出现如下任一情形时，各级机构应及时终止业务关系（)。

A.客户涉及禁止准入情形的

B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的

C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的

D.其他根据法律法规、监管规定或建设银行制度不得建立和保持业务关系的

点击查看答案

第5题

99董事会将操作风险作为我行面对的一项主要风险，承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（一）制定与我行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，保障全行的操作风险管理决策体系的有效性；（三）要求高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制缓释操作风险和（）

A．督促我行操作风险管理体系接受内部审计的有效审查与监督B．负责操作风险的日常管理C．全面掌握我行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目D．及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件

点击查看答案

第6题

疫情期间客户逾期后，可进行展期操作缓释风险（）

点击查看答案

第7题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》基本原则中的保密原则是指（）

A.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

B.金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

C.除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级

D.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施

点击查看答案

第8题

客户主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，或为特定自然人特定关系人员的，应进一步了解其职业背景及任职情况、财产和资金来源、职务及权力、潜在的洗钱、制裁及腐败风险，经办机构认为可以准入的，需注明合理理由或拟采取的风险缓释措施，待完成全部尽调流程后升级上报至()承担反洗钱职责的专业委员会进行审批。

A.一级支行

B.二级分行

C.一级分行

D.总行

点击查看答案

第9题

投资项目风险的应对策略主要包括风险规避、风险减缓、风险转移和风险留置四类，每一类策略均对应着多个具体的手段和措施。以下说法正确的是（）。

A.风险规避——即当风险的发生的概率较低、而影响程度在可承受范围内或者其控制成本过高时，不采取行动，而是吸收风险带来的影响，并运用风险缓冲垫等手段弥补可能的风险损失

B.风险转移——即使用特定的交易合同或金融工具等方法将某些风险转移给其他经济主体承担，如采取分包、保险、远期合约等方式。

C.风险减缓——即中止或避免引发风险的所有行动

D.风险留置——即采取控制措施，降低风险发生的可能性，锁定或减少风险对项目的影响程度

点击查看答案