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[多选题]

我行销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前,应做到以下事项()

A.有效识别投资者身份

B.了解投资者需求

C.向投资者详细介绍产品情况

D.提醒投资者阅读产品销售文件

E.确认投资者抄录了风险确认语句

答案

ABCDE

更多“我行销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前,应做到以下事项()”相关的问题

第1题

以下是我行理财销售人员不可以做的是()

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,进行利益输送或接受他人给予的财务或利益

B.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

C.散步虚假信息,扰乱市场秩序

D.违规接受投资者全权委托,私自代投资者进行理财产品认购、赎回等交易

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第2题

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,应了解投资者的投资目标。( )
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第3题

销售人员可以代替投资者签署理财销售业务相关文件,或者代替投资者进行风险承受能力评估、理财产品购买等操作,代替投资者持有或安排他人代替投资者持有本机构销售的理财产品。()
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第4题

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,需注意事项不包括以下哪项()

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.了解客户企业经营情况及资产负债水平

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第5题

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,需要做()事项。

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;提醒客户阅读销售文件;

C.确认客户抄录了风险确认语句

D.以上事项都是

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第6题

()是指本行面向投资者从事理财产品宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动的人员

A.发行人员

B.运营人员

C.销售人员

D.授权人员

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第7题

投资者在我行购买理财产品一年之内再次购买,均可不重复进行风险评估()
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第8题

未成年投资者的法定监护人年龄在 65 岁(含)以上的情况下购买理财产品时,在例行的风险提示工作流程外,还须请见证人员见证理财产品销售人员的销售过程,向未成年投资者及其监护人进行二次风险提示,确认客户购买意愿。相关要求参照《招商银行个人理财产品销售管理办法》执行()
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第9题

必须经过两名不同级别的理财业务人员进行审核为二级审核,理财业务人员包括理财销售人员、经授权的业务主管人员,适用情形包括()

A.单笔投资金额为人民币100万元(不含)以上的个人投资者

B.单笔投资金额为人民币2000万元(不含)以上的对公投资者

C.购买风险评级为中等风险(R3)以上理财产品的个人投资者和对公投资者

D.购买风险评级为中等风险(R4)以上理财产品的个人投资者和对公投资者

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第10题

销售人员应通过使用营销系统查询客户在我行资产、请客户提供相关资产或者收入证明等手段,对客户进行甄别,确保客户为本人真实身份办理,并且符合资产管理计划()标准。

A.高净值客户

B.合格投资者

C.VIP客户

D.专业投资者

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第11题

金融POS在刷卡转账整个过程中,由我行理财销售人员或运营员工陪同客户办理POS交易并落实个人理财类产品(不含第三方存管业务)的购买()
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