下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述,错误的是()。
A.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
B.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担
C.商业银行不得将一般储蓄存款单独当做理财计划销售
D.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
A.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
B.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担
C.商业银行不得将一般储蓄存款单独当做理财计划销售
D.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
第1题
A.第四阶段是2012年至今
B.这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段
C.这一阶段在对银行理财产品投资方面加强了监管
D.这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求
第2题
A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,基础资产和衍生交易部分均应按照金融衍生品业务管理
B.保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益
C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由本行承担
D.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
E.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据
第3题
第4题
A.监管标准
B.网点标准
C.日常标准
D.同业标准
第5题
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.挪用客户认购、申购、赎回资金
第6题
第7题
A.理财师丙,为了保护自己客户的信息,在司法部门到银行调职证据时拒绝提供协助
B.理财师乙,在客户朋友圈看到客户喜爱收藏,便将其信息推送给自己卖古玩的同学
C.理财师戊,在征得客户同意的情况下,将客户所有信息提供给了银行贵宾服务的提供商
D.理财师丁,在监管机关的要求下,向其披露了监管指定的客户信息内容
E.理财师甲,在为客户推荐理财产品时,询问客户家庭信息并记录在客户信息系统中
第10题
下列关于商业银行市场营销监管要求的说法中,不正确的是()。
A.在客户信息管理方面,商业银行要充分了解自己的客户
B.商业银行加强客户信息管理工作,要防止客户信息泄露
C.商业银行对代理销售的合作机构要实行名单制管理
D.商业银行应介入代销产品投资运作过程