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[单选题]

根据《中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知》（银发〔2014〕5号），下列哪项不属于银行卡业务风险管理措施（）

A.落实账户实名制

B.健全交易监测机制

C.建立发卡激励机制

D.规范代理办卡流程

答案

C、建立发卡激励机制

发布时间：2023-02-10

更多“根据《中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知》（银发〔2014〕5号），下列哪项不属于银行卡业务风险管理措施（）”相关的问题

第1题

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户

A.1

B.3

C.5

D.7

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第2题

按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，人民银行、公安部决定依法对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒。具体包括哪些惩戒措施（）

A.姓名

B.5 年内暂停其银行非柜面业务

C.3年内暂停支付账户所有业务（含微信支付、支付宝支付、银联支付等）

D.不得为其新开立账户

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第3题

为规范企业银行结算账户业务处理，加强企业银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，根据《中国人民银行支付结算司关于开展加强支付结算管理督查工作的通知》()等法律法规，制定本指导意见。

A.银支付〔2019〕177号

B.银支付〔2018〕177号

C.银支付〔2016〕177号

D.银支付〔2020〕177号

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第4题

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起（）内实现免费。

A.15个工作日

B.30个工作日

C.三个月

D.半年

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第5题

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务

A.2

B.3

C.5

D.7

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第6题

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》在开户管理方面有什么关键变化()。

A.拓展了“有权拒绝开户”的适用范围

B.《通知》首次提出，银行机构和支付机构对于异常开户行为，应当审查、判断客户及其申请业务的风险状况

C.根据审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施

D.对于没有理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的，“应当拒绝开户”

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第7题

“收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄漏持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施。”该文字出自于哪一份发文（）

A.银发〔2013〕第9号《银行卡收单业务管理办法》

B.银发〔2016〕300号《中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知》

C.银发〔2017〕21号《关于强化银行卡受理终端安全管理的通知》

D.银发〔2017〕296号《条码支付业务规范（试行）》

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第8题

人民银行于2018年下发《中国人民银行关于建立绿色贷款专项统计制度的通知》、《中国人民银行关于加强绿色金融债券存续期监督管理有关事宜的通知》，开始加强业务认定及管理，并已明确将绿色信贷纳入MPA考核（）

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第9题

根据中国人民银行办公厅文件银办发〔2017〕217号《中国人民银行办公厅关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知，.以下说法错误的是（）

A.人民银行分支机构要及时协调公安机关对初步认定的无证机构违法违规行为开展立案侦查

B.推动工商部门在企业信用信息公示系统公示有关情况，并按照公司登记管理、无照经营等法律法规采取吊销营业执照等惩处措施

C.会同相关部门共同做好群体性事件的预防和处置工作，齐抓共管，形成合力

D.对于检查中发现的疑似违反反洗钱、消费者权益保护等法律法规的行为，要及时移交司法部门调查处理

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第10题

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，应当按照有关规定进行处罚;情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停()新开立账户和办理支付业务的监管措施。

A.1个月至6个月

B.1个月至12个月

C.6个月至12个月

D.12个月至36个月

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第11题

银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》发布之日起()个月内实现免费。

A.1

B.2

C.3

D.5

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