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[多选题]

投资理财对象分类包括()。

A.大众客户

B.私行客户

C.普通客户

D.财富客户

答案
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更多“投资理财对象分类包括()。”相关的问题

第1题

助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户,该客户目前持有成长性资产20万元,定息资产30万元
,根据投资组合状况对客户的风险偏好分类,其分析该客户应属于()。

A.保守型

B.轻度保守型

C.中立型

D.轻度进取型

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第2题

存贷双赢房贷理财账户的适用对象主要包括()。

A.资金往来较为频繁,账户经常有沉淀资金,但不定时需要支取,有提高资金利用率需求的客户

B.私营企业主

C.活期存款较多不善理财的客户

D.积极在资本市场运作的客户

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第3题

评估客户的财务状况是决定理财投资的基础,其中评估的内容包括()。

A.未来的支出预算

B.信贷情况(如按揭贷款、保险等)

C.目前收入及开支状况

D.选择合适的理财类别

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第4题

关于退休养老规划,下列表述不正确的是()。

A.制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活

B.理财师应建议客户尽早进行养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足

C.一般来说,退休职工养老收入主要来源有:子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资

D.退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划

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第5题

理财产品按投资方向分类分为:()。

A.债券类理财产品

B.信托类理财产品

C.新股申购类理财产品

D.结构性理财产品

E.代客境外理财

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第6题

你的网恋对象向你介绍某投资理财平台,你应该怎么做()?

A.开户玩一段时间看看

B.听ta的话听,赶紧开户

C.转账给ta,让ta帮你投资

D.可能是陷阱,找理由拒绝

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第7题

对于全球战略客户或总行级客户成员企业信用总量年审业务,客户近三年在我行存量授信五级分类均为正常类,非我行《信贷资产盘存加强管理名单》中的企业,以下哪些适用双人传签形式?()

A.客户本期申请院口信用总量5亿元,其中新增理财投资非标资产项目1亿元:上年度已批政口信用总量10亿元

B.客户本期申请敞口信用总量5亿元,其中新增中长明敞口授信项目1亿元;上年度已批取口信用总量10亿元

C.客户本期申请信用总量5亿元,上年度已批信用总量5亿元,产品分项种关与上期批复方案保持一致

D.客户本期申请放口信用总量5亿元,非敞口信用总量1亿元;上年度已批救口信用总量5亿元,无非敞口信用总

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第8题

关于股票型指数基金,以下说法中错误的是()

A.可以采用完全复制方法,也可以采用抽样复制方法来构造股票组合

B.股票型指数基金的投资对象可能包括货币市场工具和现金资产

C.股票型指数基金的业绩取决于基金经理的选股能力

D.跟踪的指数可以是综合指数,也可以是行业分类指数

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第9题

以上哪些客户是我行信用卡交叉营销的主要对象()

A.外币储蓄客户

B.个人理财客户

C.储蓄客户

D.房贷客户等个人消费贷客户

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第10题

网上银行可以为客户提供()等服务项目。

A.查询账户

B.网上支付

C.投资理财

D.跨行转账

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第11题

理财规划师在为客户制定理财方案时,往往需要假定投资资产的未来合理报酬率,报酬率的设定与()无

理财规划师在为客户制定理财方案时,往往需要假定投资资产的未来合理报酬率,报酬率的设定与()无因果关系。

A.资金可运用期间的长短

B.实现理财规划目标额度的弹性大小

C.该类投资产品过去的投资绩效

D.客户的性别

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