商业银行应当对理财投资合作机构开展尽职调查,实行名单制管理,明确规定理财投资合作机构的()。
A.准入标准和程序
B.责任与义务
C.存续期管理
D.利益冲突防范机制
E.信息披露义务及退出机制
A.准入标准和程序
B.责任与义务
C.存续期管理
D.利益冲突防范机制
E.信息披露义务及退出机制
第1题
A.3个
B.5个
C.2个
第2题
A.初步尽调会聘请外部机构参与完成;正式尽调会由内部投资管理小组完成
B.初步尽调后,与项目方签署投资框架协议;正式尽调后,与项目方签署投资协议
C.初步尽调是对项目进行价值判断,以便立项;正式尽调是对项目进行风险判断,以便估值
D.初步尽调后,需要提交投资建议书;正式尽调后,由外聘机构提交项目尽调报告
第3题
A.组织架构,包括但不限于成立的目的和宗旨、内设管理架构、主要活动区域等
B.对于境外主权和类主权实体,应了解权威反洗钱国际组织对其注册国(地区)(如有)和总部所在国(地区)反洗钱、反恐怖融资评价情况。对于国际金融组织,应了解其反洗钱、反恐怖融资管理情况及相应措施的健全性和有效性
C.三年重大反洗钱负面新闻情况
D.预期合作信息
第4题
A.分类技术规范
B.接口标准
C.风险管理规范
D.风险评估标准
第5题
A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C.按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
D.综合理财服务更强调个性化的服务
第6题
A.信用状况
B.风险处置能力
C.市场投资能力
D.经营管理能力
第7题
A.总行机构金融业务部负责信托公司、保险公司及其直接控股资产管理子公司等合作机构的限额核定管理
B.第九条总行授信审批部负责对准入名单与我行合作开展非标业务的合作机构核定非标业务合作限额
C.总行信贷与投资管理部牵头拟定和完善合作机构基本管理制度。
D.总行风险管理部负责金融资产服务业务机构信用评级模型的开发实施、推广应用、监控验证以及更新维护等信用评级体系建设工作
第8题
A.使用带有中国银行的中英文字样或形象标示
B.首页显著位置标明合作机构名称
C.配有本产品由xx机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任文字说明
D.不得出现存款、储蓄、理财新业务等字样
第10题
A.安全保管理财产品财产
B.为每只理财产品开设独立的托管账户,不同托管账户中的资产应当相互独立
C.理财托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料保存20年以上
D.对理财产品投资信息和相关资料承担保密责任