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[多选题]

银行保险机构声誉风险应遵循以下基本原则：（）。

A.前瞻性原则

B.匹配性原则

C.全覆盖原则

D.有效性原则

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发布时间：2023-02-03

更多“银行保险机构声誉风险应遵循以下基本原则：（）。”相关的问题

第1题

内部控制缺陷认定应遵循以下原则（)。

A.是否针对已经识别出来的风险设置了合理的控制目标和控制措施

B.相应控制措施是否有效和持续运行

C.由于设计或运行不当，导致公司财产损失或声誉损害

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第2题

支付结算应遵循以下基本原则()。

A.恪守信用、履约付款原则

B.谁的钱进谁的账、由谁支配原则

C.银行不垫款原则

D.自主选择原则

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第3题

《晋商银行反洗钱管理办法》规定，洗钱风险评估应遵循以下原则（）

A.全面性原则

B.动态管理原则

C.风险相当原则

D.保密原则

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第4题

关于银行保险机构建立的消费者权益保护审查机制，以下正确的是（）。

A、对面向消费者提供的产品和服务，在设计开发、定价管理、协议制定等环节应就可能影响消费者的政策、制度、业务规则、收费定价、协议条款、宣传文本等进行评估审查，对相关风险进行识别和提示，并提出明确、具体的审查意见

B、应建立专门的消费者权益保护审查制度，明确审查主体、审查范围、审查要点、审查流程等内容。审查要点应充分覆盖消费者权益保护各项要求，确保审核工作有

C、应结合产品和服务相关投诉、诉讼、舆情、满意度调查等情况，对消费者权益保护审查要点进行更新和完善

D、应健全消费者权益保护审查工作机制，将消费者权益保护审查纳入银行保险机构风险管理和内部控制体系，线上线下并重，风控关口前移

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第5题

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类，应遵循以下（）原则

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.同一性原则

D.动态管理原则

E.保密原则

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第6题

下列关于商业银行合规风险管理的说法，错误的是（）

A．商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度、公平竞争制度和诚信举报制度

B．合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

C．董事会对于银行的风险管理负有最终责任

D．商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求

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第7题

在中国银保监会发布《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》中，消保监管评价是银行业保险业()监管的重要组成部分，应充分体现行为监管的特点和要求，兼顾机构体制机制建设和具体操作执行，将定性和定量评价有机结合，遵循依法依规、客观公正、科学规范、突出重点的原则。

A.过程

B.销售

C.行为

D.制度

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第8题

政府部门应在实施服务外包信息安全管理时需遵循基本原则，以下不属于基本原则的是？（)

A.责任延展原则

B.领导决策原则

C.风险控制原则

D.合同定义原则

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第9题

银行应设立或指定投诉处理部门，制定投诉处理工作流程，落实岗位责任，及时妥善解决客户投诉事项，积极预防()。

A.合规风险

B.资金风险

C.声誉风险

D.人身风险

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第10题

商业银行构建全面风险管理组织框架应遵循的基本原则包括（）。

A.互操作性原则

B.全面性原则

C.一致性原则

D.独立性原则

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第11题

各分支机构在客户身份识别工作中应遵循什么基本原则（）

A.勤勉尽职原则

B.风险为本原则

C.风险为主原则

D.保密原则

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