销售风险是合规风险中最直接、最主要、最重要的风险之一,其表现形式包括但不限于以下哪种()
A.销售误导,包括欺骗、隐瞒、诱导、夸大等及其他行为
B.代签名
C.私自印刷产品宣传资料、有价单证
D.阻碍、诱导投保人履行如实告知义务
D、阻碍、诱导投保人履行如实告知义务
A.销售误导,包括欺骗、隐瞒、诱导、夸大等及其他行为
B.代签名
C.私自印刷产品宣传资料、有价单证
D.阻碍、诱导投保人履行如实告知义务
D、阻碍、诱导投保人履行如实告知义务
第2题
A.买者自负
B.卖者尽责
C.存款自愿
D.取款自由
第4题
A.继续销售
B.主动停止销售
C.不予理睬
D.等待保险公司通知
第5题
第7题
A.涉及合规、监管、诉讼、反洗钱等风险或专业法律问题判断的,需风控部门会签
B.涉及渠道人员服务瑕疵、前端销售误导等问题的,需渠道部门会签
C.涉及机构费用考核的,需财务部门会签
D.机构可根据实际业务情况,只请风控部门进行会签即可
第8题
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
第9题
A.企业是本单位风险管理的责任主体,负责建立制度体系和组织运行体系,全面落实风险管理工作,实现对风险的有效管控
B.企业业务部门负责在业务开展过程中持续识别、评估及应对风险,遵守并落实风险管理政策、制度,兼顾业务经营目标实现和相关风险管控,主动与风险管理职能部门沟通,并报告风险管理信息,承担风险管理的直接责任
C.企业风控及内控部门、法律合规部门、财务部门等风险管理部门,负责牵头制定风险管理政策、制度及标准,督促业务部门根据法律法规、监管规定、行业规范等合规经营,独立评估经营活动中的风险并发表意见
D.企业审计稽核、纪检监察部门,负责对各岗位风险及内控工作履职情况、廉洁从业情况进行审计和检查,并对全面风险管理流程的健全性、合理性和执行的有效性进行独立的监督评价