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[多选题]

柜面在办理应联网核查身份证件的业务时，必须通过二代身份证阅读器机读并联网核查居民身份证，严禁（）等违规现象

A.1、应机读不机读

B.2、应核查不核查

C.3、事后核查

D.4、先核查后交易

答案

ABC

发布时间：2023-04-13

更多“柜面在办理应联网核查身份证件的业务时，必须通过二代身份证阅读器机读并联网核查居民身份证，严禁（）等违规现象”相关的问题

第1题

银行机构在办理应进行联网核查的银行业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，应立即停止相关业务，启动联网核查应急机制，确保联网核查和各项应进行联网核查的银行业务的正常、合规开展。（）此题为判断题(对，错)。

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第2题

客户信息录入/修改业务，统一柜面平台截取的资料有（）

A.交易界面截图

B.辅助证件（联网核查不符或存在疑义时）

C.联网核查截图

D.客户身份证件

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第3题

统一柜面平台集中授权对个人现金到账户汇款业务需要提交（）材料

A.交易界面

B.联联网核查截图

C.客户身份证件、若联网核查不符或存在疑议时提供辅助证件

D.客户照片、补充材料（如需）

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第4题

统一柜面提示“同一账户同一天发生多笔大额转账业务，需审核”时，营业主管应（）

A.要求客户出示账户所有人的身份证件，进行联网核查

B.询问客户账户信息、近期交易信息等情况判断客户是否是账户所有人或实际控制人

C.判断交易理由是否合理

D.无需审核直接同意

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第5题

按照实名制相关协议的要求：按照实名制相关协议的要求：乙方（直销员等）的权利和义务,在经营过程中，应严格遵守国家实名制相关法律法规和甲方及甲方上级公司的规范、制度文件，包括但不限于以下几方面（）

A．为新用户办理入网手续时，要严格落实用户身份证件核查责任，采取身份证芯片信息读取设备、联网核验等措施验证用户身份信息，现场拍摄和留存办理用户照片，并保证用户本人、有效身份证件、登记留存信息的一致性，禁止人工录入居民身份证信息B．禁止通过发展下级代理的方式拓展业务C．禁止网络违规售卡，杜绝一切不符合工业和信息化部要求、非授权网络售卡的违规行为D．新用户在办理入网手续时，必须要主动提醒客户仔细阅读再签订承诺书，且必须口头告知用户要严格遵守实名制制度，严禁将电话卡售卖、转借、转交、出租给他人使用，造成违法犯罪的，将追究其法律责任E．不能办理其他违反国家实名制要求的业务

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第6题

办理电子银行柜面交易时，客户出示的身份证件是居民身份证的，经办柜员应进行联网核查。（)

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第7题

客户开立账户时，网点柜面经办人员，营运主管，账户集中审批点对报送人民银行备案所必须提供的（）等账户资料进行审核。

A.开立单位银行结算账户申请书

B.营业执照

C.企业法定代表人身份证件

D.居民身份联网核查结果

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第8题

下列关于柜面开通网银渠道业务的说法正确的有（）

A．1、开通网络金融业务时，必须要求客户提供本人有效身份证件原件、注册账户凭证原件B．2、如客户出示有效身份证件为二代身份证，应通过二代身份证阅读器机读并联网核查。对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份C．3、对客户已注册电子渠道的，必须要求提供任一已注册电子渠道的账户原件D．4、对客户已注册电子渠道的，不需提供任一已注册电子渠道的账户原件

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第9题

【客户管理】模块中，同步CM2013存量的客户信息可通过()功能扫描身份证件，确认身份信息。

A.联网核查补录

B.人民银行前置身份核查

C.柜面身份核查

D.身份证

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第10题

根据联网核查应急预案内容，若人行系统故障，分行无法使用客户身份识别功能进行联网核查，则业务应急处理包括（)。

A.应将客户证件正反面复印留存。客户证件复印件作为业务办理凭证附件纳入会计档案保存

B.如客户出示的是第二代居民身份证，分行可使用第二代身份阅读器进行证件真伪鉴别