以下说法正确的是()。
A.合规诚信销售产品、符合监管要求,将风险提示放在首位,进行必要的风险揭示,语言专业严谨。
B.客户(理财)经理熟悉所负责客户群体的基本情况,不定期联系客户,提供专属服务,推荐本行金融产品。
C.向客户推荐符合其需求的产品,充分告知客户权益,无诋毁、贬低同业现象,无误导、诱导客户现象,严禁私售产品。
D.客户(理财)经理及时迎接客户,主动问候、明示身份,使用尊称。
A.合规诚信销售产品、符合监管要求,将风险提示放在首位,进行必要的风险揭示,语言专业严谨。
B.客户(理财)经理熟悉所负责客户群体的基本情况,不定期联系客户,提供专属服务,推荐本行金融产品。
C.向客户推荐符合其需求的产品,充分告知客户权益,无诋毁、贬低同业现象,无误导、诱导客户现象,严禁私售产品。
D.客户(理财)经理及时迎接客户,主动问候、明示身份,使用尊称。
第3题
A.为鼓励反腐,《京东集团廉洁奖励试行办法》 ,奖励拒收贿赂金额的100%;
B.任何员工违反京东反腐败条例的行为,都会导致解聘并列入失信名单,涉嫌违法犯罪的将依法移交司法机关处理;
C.主动发现本部门员工疑似腐败行为且向内控合规部报备,AB两级管理人员免予处罚;
D.阳光诚信联盟内部共享失信系统且联盟成员承诺拒不录用失信人员;
第8题
A.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度、公平竞争制度和诚信举报制度
B.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
C.董事会对于银行的风险管理负有最终责任
D.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求
第9题
A.保险公司可以委托无资质的机构或个人从事保险销售并支付手续费,将直销业务虚挂为中介业务套取手续费或佣金,将个人代理人业务登记在其他人员名下
B.保险公司可以将业务员或中介人员的电话留作客户联系电话
C.保险公司可以擅自更改经过银保监会审批或者备案的保险条款和保险费率
D.保险公司分支机构不得自行设计印刷业务宣传资料
第10题
A.如果收房BD提交的方案与BI标准方案相比不够优化,可以申请特批
B.只要销售申请收房价高于BI标准收房价,就肯定要申请特批
C.申请的特批工单只要没特批通过就催合规处理
D.工单提交后可撤回或者作废
第11题
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④