（）之前在同一家银行开立多个I类户的，银行需进行排查并要求存款人出具说明，核实其开户合理性

A.2016年10月31日

B.2016年11月30日

C.2017年12月31日

D.2017年1月1日

答案

B、2016年11月30日

发布时间：2023-04-29

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第1题

T列对账户分类的说法正确的是（）

A．自2016年12月1日起,银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的, 同一个人在同一家银行（以法人为单位,下同）只能开立一个I类户,已开立I类户,再新开户的,应当开立II类户或ni类户B．银行对本银行行内异地存取现转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起三个月内实现免费C．个人于2016年頁月30日前在同一家银行开立多个I类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性D．对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制, 合理存放资金,保护资金安全

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第2题

下列对账户分类的说法正确的是（）

A．自 2016 年 12 月 1 日起,银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的, 同一个人在同一家银行（以法人为单位,下同）只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户B．银行对本银行行内异地存取现转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起三个月内实现免费C．个人于 2016 年 11 月 30 日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性D．对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全

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第3题

根据市联席办要求，以下说法正确的是（）

A.新开立账户开户初期银行要进行滚动排查

B.对于新开对公户，开户网点三个月内需持续定期进行电话回访或根据流水滚动监测排查

C.排查发现异常情况或法人失联，网点需再次上门采取加强型尽职调查并及时处置

D.对取消企业银行账户许可后新开立的企业账户，需要重新核实开户信息真实性、资金交易合理性

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第4题

同一个人在同一家法人银行只能开立一个I类户，借记卡关联活期一本通视为同一个人银行账户管理，已开立I类户，再新开户的，应当开立II类或III类户（）

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第5题