第1题
A.客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利
B.有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利
C.客户有要求出示相关工作资料的权利。
D.有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。
E.有要求理财规划师及所在机构保密的权利
第2题
第3题
理财规划师在为客户制定理财方案时,往往需要假定投资资产的未来合理报酬率,报酬率的设定与()无因果关系。
A.资金可运用期间的长短
B.实现理财规划目标额度的弹性大小
C.该类投资产品过去的投资绩效
D.客户的性别
第5题
A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B.理财规划师不应向客户承诺收益
C.作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D.理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业
E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
第7题
A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突
B.一个完整的理财规划方案,必须要分析客户的资产负债表和现金流量表,以便对客户的财务状况作出诊断和建议
C.如果岀现特殊理财规划事件,应当对理财规划方案进行适时调整
D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后,还必须代替客户执行方案
第8题
助理理财规划师在为客户进行投资规划时,其工作步骤分为五步,其中不包括()。
A.市场调查
B.客户分析
C.证券选择
D.资产分配
第10题
A.证券市场的效率问题
B.衍生证券的定价问题
C.证券投资中收益一风险关系
D.证券市场的流动性问题
第11题
在签订理财服务合同时,()是不正确的做法。
A.以所在机构名义签订合同
B.仔细审查客户身份
C.理财规划师自行保管合同时应格外谨慎
D.提醒客户认真阅读合同