对于已确认为可疑账户并采取管控措施的，客户应本人持有效身份证件及折（或卡）到开户行重新进行身份核实后，方能解除管控措施或进行相应处理（）

答案

是

发布时间：2023-03-02

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第1题

按照《运营风险智能管理系统操作指引（2020年7月版）》的规定，对经核查确认为风险的账户于（）采取只收不付等措施进行管控，提升风险账户管控效率

A.当日

B.T+1日

C.T＋3日

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第2题

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，可以与客户建立业务关系或者进行交易，但须对客户账户进行管控;已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。()

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第3题

存量排查发现可疑的账户，如果联系不上客户，可以不对账户采取管控措施（）。

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第4题

单位客户对账应按照风险类别，采取差别化对账方式和对账频率。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险，具体包括下列哪些措施（）

A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取后台上门对账的方式并收取对账回执

B.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取后台上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执

C.对于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，对有关账户的发生额和余额进行全面对账

D.对于休眠账户在清理过程中认为有必要的应采取后台上门对账的方式，核对账户余额并收取余额对账回执

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第5题

信息共享功能是指建立涉案账户和可疑账户信息库。经公安机关认定的供电信诈骗犯罪所用的银行账户、支付账户信息及确认为出租、出售、出借、租用、购买、借用银行账户(卡)和支付账户信息纳入“涉案账户信息”;公安机关办案或银行、支付机构收集的存在可疑交易的银行账户和支付账户信息及疑似出租、出售、出借、租用、购买、借用银行账户(卡)和支付账户信息纳入“可疑账户信息”。银行、支付机构应对涉案账户或可疑账户采取业务提示措施。()

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第6题

对于有必要采取后续管控措施（包含等级调整、上报可疑交易报告等）原则上应在重新识别完成后（）个工作日内完成

A.5

B.3

C.2

D.15

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第7题

以下哪些是各金融机构和支付机构在采取可疑交易后续报告控制措施时应遵循的“审慎均衡”原则()。

A.审慎处理账户交易管控与消费者公平交易权利之间的关系

B.合理使用限制账户交易的措施